書籍詳介 |
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內容簡介：投資型保單異常複雜，不論是回饋金、撥回，甚至是類全委保單，投資策略差異大！ 本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析，提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。 既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」， 更是保險業務員們最得力的「輔銷品」，輕鬆提升業績！ 4大特點，一次說明白： ■買「投資型保單」需要注意的事情？ ■你是否適合購買「投資型保單」？ ■如何選購cp值最大的「投資型保險」？ ■如何分配資產，做好「投資+保險」的雙重規畫？ 4大目標，聰明投資做好做滿 ■特色→保險+投資，善用保險的天生優勢，擴大經營。 ■種類→需求+功能，讓你的人生風險控管，績效滿分！ ■對象→結稅？投資？準備退休金？……只要有需求，通通滿足你。 ■效用→保額vs.保費，靈活轉換投資標的，缺錢時也能提領活用。 【專業推薦】 彭金隆｜政治大學風險管理與保險學系教授 莊介博｜實踐大學風險管理與保險學系兼任助理教授 劉凱平｜安睿宏觀證券投資顧問公司總經理 這是一本用心分析投資型保單運作及實務操作的好書，個人非常樂意為它進行推薦。更重要的是：不論是想要購買投資型保單的讀者，或是銷售保單的業務員，都需要認真參考與仔細閱讀才是！ ——彭金隆｜政治大學風險管理與保險學系教授 本書內容以客戶的角度出發，去探討如何面對及處理投資型保險，非常特別。本書首章在說明保單的基礎運作，作者以深入淺出的文筆探討保單的基本架構及功能，接下來探討到購買投資型保單的正確觀念及技巧，依據不同的目的來操作連結投資標的，分享作者的實務經驗。結構完整且專業，非常值得推薦給大家研讀。 ——莊介博博士｜實踐大學風險管理與保險學系兼任助理教授 書中提到與投資型保單相關的六大風險、八大提醒、產生虧損的三種特色，以及十大謬誤等，都是十分寶貴的重點防身術。不論是已經手上抱滿投資型保單的讀者，或是正面對努力向自己推銷投資型保單的理專，仔細閱讀本書絕對是開卷有益，是稍解困境的方法之一。 ——劉凱平｜安睿宏觀證券投資顧問公司總經理 目錄：推薦序作者序 CH1 投資型保單的基礎運作 什麼是投資型保單？傳統保單vs.自行投資，有何不同？ 三大種類的投資型保單vs.分離帳戶 保額vs.保障 投資型保單的相關費用 投資型保單的附加功能 CH2購買投資型保單，應有的正確觀念 購買投資型保單的八大重點 保戶購買投資型保單的十大謬誤 你適合購買投資型保單嗎？ 破解保險業務員的十大行銷話術 購買投資型保單前，一定要問的八個問題 CH3投資型保單的購買技巧 可與投資型保單連結的「標的物」？ 如何選擇連結標的物？ 四大重點，選出能幫你賺錢的類全委帳戶 轉換投資標的物的最佳時機？ CH4目的不同，實務操作差異大 重「投資」的保戶，該怎麼選投資型保單？ 重「保障」的保戶，該怎麼選投資型保單？ 囤積多年的投資型保單，該留？不該留？！ 附錄 投保有糾紛？可以找財團法人金融消費評議中心 投資型保單稅法的相關規定 投資型保險商品銷售應注意事項 投資型年金險示範條款 |
