【內容簡介】
投資型保單異常複雜，
不論是回饋金、撥回，甚至是類全委保單，投資策略差異大！
本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析，提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。
既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」，
更是保險業務員們最得力的「輔銷品」，輕鬆提升業績！

4大特點，一次說明白：
■買「投資型保單」需要注意的事情？
■你是否適合購買「投資型保單」？
■如何選購cp值最大的「投資型保險」？
■如何分配資產，做好「投資+保險」的雙重規畫？

4大目標，聰明投資做好做滿
■特色→保險+投資，善用保險的天生優勢，擴大經營。
■種類→需求+功能，讓你的人生風險控管，績效滿分！　
■對象→結稅？投資？準備退休金？……只要有需求，通通滿足你。
■效用→保額vs.保費，靈活轉換投資標的，缺錢時也能提領活用。

專業推薦

彭金隆｜政治大學風險管理與保險學系教授
莊介博｜實踐大學風險管理與保險學系兼任助理教授
劉凱平｜安睿宏觀證券投資顧問公司總經理

這是一本用心分析投資型保單運作及實務操作的好書，個人非常樂意為它進行推薦。更重要的是：不論是想要購買投資型保單的讀者，或是銷售保單的業務員，都需要認真參考與仔細閱讀才是！——彭金隆｜政治大學風險管理與保險學系教授

本書內容以客戶的角度出發，去探討如何面對及處理投資型保險，非常特別。本書首章在說明保單的基礎運作，作者以深入淺出的文筆探討保單的基本架構及功能，接下來探討到購買投資型保單的正確觀念及技巧，依據不同的目的來操作連結投資標的，分享作者的實務經驗。結構完整且專業，非常值得推薦給大家研讀。——莊介博博士｜實踐大學風險管理與保險學系兼任助理教授

書中提到與投資型保單相關的六大風險、八大提醒、產生虧損的三種特色，以及十大謬誤等，都是十分寶貴的重點防身術。不論是已經手上抱滿投資型保單的讀者，或是正面對努力向自己推銷投資型保單的理專，仔細閱讀本書絕對是開卷有益，是稍解困境的方法之一。——劉凱平｜安睿宏觀證券投資顧問公司總經理

【書籍目錄】
推薦序
作者序

CH1 投資型保單的基礎運作
什麼是投資型保單？傳統保單vs.自行投資，有何不同？
三大種類的投資型保單vs.分離帳戶
保額vs.保障
投資型保單的相關費用
投資型保單的附加功能

CH2購買投資型保單，應有的正確觀念
購買投資型保單的八大重點
保戶購買投資型保單的十大謬誤
你適合購買投資型保單嗎？
破解保險業務員的十大行銷話術
購買投資型保單前，一定要問的八個問題

CH3投資型保單的購買技巧
可與投資型保單連結的「標的物」？
如何選擇連結標的物？
四大重點，選出能幫你賺錢的類全委帳戶
轉換投資標的物的最佳時機？

CH4目的不同，實務操作差異大
重「投資」的保戶，該怎麼選投資型保單？
重「保障」的保戶，該怎麼選投資型保單？
囤積多年的投資型保單，該留？不該留？！

附錄
投保有糾紛？可以找財團法人金融消費評議中心
投資型保單稅法的相關規定
投資型保險商品銷售應注意事項
投資型年金險示範條款