書籍詳介 |
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內容簡介：★一看就懂！理財超級新手．入門必讀！★想要有錢、有自由， 卻覺得理財太難懂？方法總是沒有效？ 用超幽默「圖卡小劇場」化繁為簡， 帶你學會▶47個成功累積財富的觀念&祕訣！ 你也有以下問題嗎？ ＊不會分配開銷，月底總是沒錢花 ＊覺得自己有存錢，但是存款沒有增加 ＊每到周年慶、折扣季，消費就失控 ＊股票常常被套牢，不知道該認賠出場還是續抱？ 這些都是小資族經常面臨的理財陷阱，作者化身理財專家「奈提博士」，用簡單的圖文漫畫，解說困難又複雜的財務知識，每個重點概念只要90秒就能懂，數學不好也沒關係！ 不只如此，奈提博士還為小資族建立「基礎➜進階➜終極」階段化目標， 從「儲蓄➜保險➜指數化投資➜海外商品投資➜自我實現」， 一步步開始規劃「FIRE財富自由」人生。 書中更畫出你在各個階段會遇到的難題，全面破解理財焦慮與迷思！ ▋最清楚小資族的困境，建立正確理財基本功 在開始投資前，應該先「理財」累積本金； 如果有負債，要先「理債」。 透過「七大支出記帳法」追蹤消費狀況，確立「薪水分配比例」， 再用網路銀行「自動化存錢系統」限制消費預算。 就能無痛、有效率加快存錢速度！ ▋生活品質和儲蓄目標，不用二選一！ 儲蓄率超過60%會產生「節儉疲勞」， 反而容易落入「衝動消費陷阱」。 參考「6個罐子理財法」和「理財金三角」理論， 來設定自己的儲蓄比例，兼顧快樂和存錢！ ▋保險種類這麼多，小資族適合哪一種？ 奈提博士建議從「意外險」到「第三人責任險」的四大保險順序。 再依照「年齡+人力+醫療需求」三個面向， 決定你的「緊急預備金」額度， 先建立好這些理財安全網，進入投資市場才更有保障！ ▋指數化投資╳海外金融商品 小資族的最佳投資策略就是：不擇時、不要看、一直買。 0050、006208（富邦台50）和高股息ETF，怎麼選？ 海外指數型ETF有可能比0050更具優勢？ 用「複委託」投資海外商品，比透過「海外券商」更適合小資族？ 【其他小資族必懂主題】 ✔信用卡的正確使用方式 ✔8步驟清償債務 ✔準備緊急預備金 ✔年終獎金怎麼花？ ✔孝親費怎麼給？ ✔買車行不行？ ✔複利效應：引爆倍數成長 ✔最好的投資：投資自己 ✔情侶交往，要觀察的5個金錢觀 這本書適合： 1. 理財0基礎的高中生、大學生➜儲蓄和消費 2. 社會新鮮人➜專注本業、爭取加薪 3. 投資初學者➜用「指數化投資」，穩健累積資產 4. 理財進階者➜開始規劃「FIRE（財務獨立、提早退休）」 【本書特色】 1. 步驟化表格，引導小資族釐清財務目標 作者設計了不同的步驟化圖表，包括：「存到100萬的複利時間表」、「記帳分類表」、 「償債行動表」、「個人財務藍圖試算表」，帶領讀者養成正確理財習慣。 2. 漫畫圖文形式超幽默！故事角色互動超逗趣！ 超過10個角色，分別代表不同理財程度的小資族和投資客， 透過漫畫故事讓生硬的理財知識變有趣。 3. 傳達全面且穩健的理財&投資知識 涵蓋所有小資族一定要具備的財務知識， 從「儲蓄➜保險➜指數化投資➜海外商品投資➜自我實現」， 從0開始邁向財富自由的幸福生活。 【名人推薦】 ♦️ Ａ大(ameryu)｜《Ａ大的理財金律》作者 ♦️ Jet Lee｜Jet Lee的投資隨筆版主 ♦️ 理財館長｜《通膨時代，我選擇穩定致富》作者 ♦️ 愛瑞克│《內在原力》作者、TMBA共同創辦人 ♦️ 蔡至誠｜PG財經筆記版主 目錄：目錄【第一章】理財先理心 ➜理財事半功倍，從建立正確觀念開始！ ●小資族海莉的投資血淚故事 關鍵字▶月光族 ╳ 虛擬貨幣詐騙 ●釐清自己的理財實力 Tips▶填寫理財等級表，總共6級，你在哪一級？ ●理財，從買股票開始嗎？ Tips▶先想一想，你想成為什麼樣的人？ ●理財也要SMART Tips▶用「SMART原則」制定具體的理財目標 【第二章】打造金錢管理系統 ➜脫離月光族，100%成功的存錢+記帳術 ●如何記帳，才不會半途而廢？ Tips▶七大支出記帳法+載具歸戶小幫手 ●打造預算系統 Tips▶先儲蓄，再支出，向富人學習編預算！ ●怎麼避免亂花錢1 Tips▶強制分帳戶，建立預算之間的界線 ●怎麼避免亂花錢2 Tips▶提高動用儲蓄帳戶的門檻 ●怎麼避免亂花錢3 Tips▶利用簽帳金融卡限制支出 ●真．無痛存錢法 Tips▶利用網路銀行打造自動化存錢系統 【第三章】金錢管理就是生活管理 ➜生活品質和儲蓄目標，不用二選一！ ●明明有加薪，為什麼存不到錢？ Tips▶增加的開銷，只限1/2加薪額度 ●每天一杯拿鐵，致富離你更遠？ Tips▶拿鐵因子 ╳ 有意識消費 ●只是想試用，莫名其妙就買了 Tips▶認清商人用什麼技巧讓你買？ ●年終獎金怎麼花？ Tips▶認清心理帳戶，固定儲蓄比例 ●過度省錢是一種病 Tips▶避免節儉疲勞，才能存下更多錢 ●阿布的緊急預備金 Tips▶考慮年齡+人力+醫療三因子 ●意外到來前的準備 Tips▶保險的三大原則 ●小資族該買哪些保險？ Tips▶四個優先投保的建議 ●買車行不行？ Tips▶買車及養車的花費 ●房租占多少才合理？ Tips▶30%原則 ╳ 可支配所得 ●孝親費該怎麼給？ Tips▶35%原則 ╳ 先照顧好自己 ●一屁股債怎麼辦？ Tips▶償還債務的八個步驟 ●卡奴與他們的產地 Tips▶合理使用信用卡 【第四章】投資前要知道的事 ➜規劃保險+緊急預備金，打造安全網 ●投資前，要準備好的五件事 Tips▶穩定現金流，打造投資防護罩 ●複利效應：威力媲美原子彈 Tips▶投資獲得的利息，要繼續再投入 ●合理的投資報酬率是多少？ Tips▶著名投資大師的長期績效 ●市場先生的躁鬱症 Tips▶養成不盯盤的習慣 ●6個步驟，降低投資風險 Tips▶準備緊急預備金 ╳ 創造多元收入 ●我可以開槓桿投資嗎？ Tips▶慢慢來，比較快 ●為什麼大家投資都有賺錢？ Tips▶認識倖存者偏誤 【第五章】奈提博士的戒韭門診 ➜拒絕被收割，跟股市韭菜Say NO！ ●投資應該避免的事1 Tips▶不做當沖的投機份子 ●投資應該避免的事2 Tips▶認清不良理專&投資型保單 ●投資應該避免的事3 Tips▶不要相信Line群組報的明牌 ●投資應該避免的事4 Tips▶黑心分析師的祕密 ●投資應該避免的事5 Tips▶龐氏騙局 ╳ 投資不可能三角 【第六章】指數化投資 ➜懶人成功投資法：不擇時、不要看、一直買 ●散戶有機會打贏大盤嗎？ Tips▶從戰鬥陀螺比賽，認識隨機漫步理論 ●什麼是指數化投資？ Tips▶用美食街的招牌套餐來理解 ●2%手續費，其實很昂貴？ Tips▶弄懂何謂「淨績效」 ●指數型ETF該怎麼選？ Tips▶選擇市場範圍大者，不選高股息 ●股票、債券，如何配置比例？ Tips▶資產配置公式 ╳ 再平衡 ●怎麼購買海外指數型ETF？ Tips▶複委託 ╳ 海外券商 ●小資族的最佳投資策略 Tips▶不擇時、不要看、一直買 ●存多少錢，才能財務自由？ Tips▶25倍法則 ●打敗大盤的好方法 Tips▶增加本金投入 ╳ 資產成長策略 ●怎麼有效花錢，買到快樂？ Tips▶購買快樂的五種方法 ●理財，過上自己想要的生活 Tips▶戈登教授的幸福方程式 【番外篇】觀察伴侶的「金錢性格」 ➜處理好金錢，關係才能走得長遠 ●情侶交往，要觀察的5個金錢觀 Tips▶關係的平衡，比誰付錢更重要！ |
