書籍詳介 |
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內容簡介：“台港澳知名投資部落客風中追風首本著作！”“港版甫上市便造成市場搶購，蟬聯香港大眾財經書籍榜首！” “台灣版特別邀請風大因應市場衝擊撰寫新序，並提出12點真心建議！” 新冠肺炎疫情當前，全面衝擊世界金融圈， 遇到這十年難得一見的市場劇變， 該如何應對？抱持何種心態？該進場還是該退場？ 無論各派說法如何，我們必須相信—— 這是一個最壞的時代，也是一個最好的時代！ 你或許不曾想過投資，但你肯定知道金融市場與生活息息相關！ 總會有一個時間點，讓你驚覺定存太低太慢、然而股票又太衝太快， 「懶系投資」將是最適合投資初心者的經典入門書！ 作者風中追風將自己近二十五年的投資歷程不藏私的全面公開，自95年第一次買股票開始，他便執意尋找最懶散、機械化而又有穩定回報的投資方法。途經多次金融危機風暴，終悟出「懶投」之道！ 書中詳細介紹了各種不同類型的穩定收息投資工具，包含債券、ETD、優先股、REITs、商業信託基金、封閉型高收債券基金、股票期權⋯⋯等，藉著個人投資經驗分析各個投資工具的運作背景、平衡風險與回報的操作方法等，憑著獨門的「懶系投資」，終至財務自由。為完成亡妻心願，2017年便帶著女兒離開香港，移民台灣，持續以投資全球的視野，產生豐足的被動收入。 懶系投資，財務自由的終極之道 財務自由可以說是近幾年最炙手可熱的話題，最簡單的財務自由定義，就是所持資產所產生的被動收入（或稱被動現金流），大於每月所需生活費加通脹，使一個人或家庭無需為生活開銷而努力為錢工作的狀態。 而所謂懶系投資，就是構建扎實的投資系統，透過定期檢討，以最少功夫，鞏固回報最大的投資組合，讓初學及有經驗的投資者均能獲益。說穿了其實就是現金流投資法，關注的重點不在於資產增值、資產利得甚至投資績效，而是如何在可控的風險下實現的現金流效率與穩定性。 本書由淺入深，懶系投資的心法、工具、應用、資源都有探討，無論是固定收益資產投資的初學者還是有經驗的投資人，皆能從中獲得裨益。學了招式，還要汲取懶系投資的理念、心法與經驗，而本書後半部對槓桿的探討、風險的評估與控制，在現在陰晴不定的市場，尤其值得關注。 掌握「懶系投資」，就可以擺脫日日追盤、擔擾受怕、飽受市場氣氛摧殘的老派投資困境。縱使市況不佳，仍可以維持懶散、閒適、從容的投資心態，每年穩賺15%以上收益，緩步走向財務自由之路。 台港投資達人懶性大發、眾聲推薦 蔡賢龍｜固定收益投資專家 施雅棠｜「美股夢想家」站長 基金黑武士｜知名基金部落客 追日GUCCI｜「投資美股享受生活」站長 吳盛富｜CFP國際認證理財規畫顧問 窮家女｜香港財經部落客 期權先生｜《期權現金流》作者 皮老闆｜香港財經部落客 止凡｜香港財經部落客 Cherry｜香港財經部落客 目錄：台灣版新序推薦序 蔡賢龍 吳盛富 窮家女 期權先生 皮老闆 止凡 Cherry 作者序 Chapter 1 投資入門 投資的迷思 懶系投資法的由來 懶系心態的準備 財務自由的意義 財務自由觸手可及嗎？ 財務自由的計算 Chapter 2 懶系投資工具介紹 什麼是懶系投資法的工具 工具一：公司債券 工具二：交易所交易債券（ETD） 工具三：優先股（Preferred Stock） 工具四：房地產信託基金（REITs） 工具五：商業信託基金（Business Trust） 工具六：封閉型高收益債券基金 工具七：封閉型巿政債券基金 工具八：股票期權 工具九：商業發展公司（Business Development Company, BDC） 總結 Chapter 3 公司債心法 輕鬆跨越債券門檻 公司債投資心法 實戰案例——來寶集團債券 實戰心得——來寶的教訓 Chapter 4 公司債選擇 拆解債券的償還優先權 怎樣購買債券 如何判斷債券的合理價格 債券篩選專家——IB債券掃描器 超有用債券網站 懶系債券分析法 Chapter 5 優先股與ETD 優先股與ETD的特色 優先股/ETD與公司債券的分別 認識優先股與ETD的稅負 優先股編號大混亂 優先股/ETD選擇攻略 優先股/ETD的贖回風險 如何尋找優先股/ETD資訊 Chapter 6 房地產信託基金（REITs） REITs的特色 REITs的類型 REITs的股息稅 優質REITs的選擇攻略 懶系投資法角度看REITs REIT與Business Trust的分別 Chapter 7 封閉型高收益債券基金 認識封閉型基金 封閉型、開放型、ETF債券基金大亂鬥 大亂鬥結論 Chapter 8 美國巿政債基金 認識美國市政債券 美國市政債券的風險 市政債券基金選擇攻略 封閉型基金資訊網- CEF Connect 如何分析巿政債券基金 總結 Chapter 9 槓桿 投資界的界王拳 以槓桿對沖錯幣風險 如何計算槓桿 超界王拳——外匯套息交易 使用「超界王拳」的反思 Chapter 10 風險評估 被忽視的風險評估 平台風險 美國遺產稅風險 債券類的利率風險 債券類的信用風險 番外篇 股票投資必勝秘笈 結語 附錄——懶系資源篇 |
