書籍詳介 |
內容簡介:「投資人的記性,向來很差。」──羅曼.阿布拉莫維奇,俄羅斯億萬富豪每一名詐欺犯的動機,絕不是「想要更多錢」這麼簡單。 到底是哪種人,有辦法獲得我們的信任,然後欺騙我們? 英國資深財經記者李奧.高夫透過分析過往經典詐騙故事, 幫助廣大投資人掀開騙子的假面具,避免誤入機關算盡的金錢陷阱。 儘管媒體每次都會在新的詐騙醜聞出現時,用震驚態度進行報導, 但金融騙局其實算不上罕見,甚至可說發生頻率非常頻繁。 為什麼這麼多名聲顯赫的人,會犯下規模極大的詐欺案件? ◎「在現今的監管架構下,想從事違法行為是絕對不可能做到的。」——伯納德.馬多夫 2009年因策畫650億美元的龐氏騙局,被判處150年有期徒刑。 ◎「我們向來不違法。」——肯尼斯.雷伊,安隆公司執行長 2006年在等待判刑期間去世。 ◎「我不會明知故犯,去詐騙。」——伯納德.艾博斯,世界通訊公司執行長 2005年7月因詐騙案,被判處25年有期徒刑。 ◎「若這是龐氏騙局,我就下地獄。這絕不是。」——艾倫.史丹佛,史丹佛金融集團總裁2012年6月因主導70億美元的龐氏騙局,被判處110年有期徒刑。 ◤金融業內的不當行為,很可能是系統性的, 而這些行為,就像黴菌一樣不斷蔓延生長。◢ 事實上,金融服務業吸引太多貪婪又沒有道德觀念的人。 如果你已接觸投資領域一段時間, 就會發現或大或小的金融醜聞層出不窮,而托詞簡直令人難以置信。 本書用輕快詼諧的文筆,剖析過往數十年間曾發生過的重大投資詭計, 並試圖回答以下幾個關鍵問題: • 詐騙犯都是些什麼樣的人? • 你為什麼會上當受騙? • 騙子們為何會屢屢得手? • 為什麼市場繁榮時詐騙案反而更多? • 監管機關為何難以阻止詐騙發生? • 該如何識別讓人眼花繚亂、看起來很誘人的投資商品真偽? • 該如何保護自己,讓財產不會在眼皮底下慢慢被捲走? 在大型詐騙案中,受害者鮮少能夠把錢全額拿回來。 事實上,通常一.毛.錢.也.拿.不.回.來。 本書作者李奧.高夫, 是一位資深財經記者,與二十多本投資相關書籍的作者。 他提筆撰寫這本書, 試圖幫助投資人避免踏入看似美好的金錢陷阱(其實對投資不感興趣的人也同樣重要)。 在面對層出不窮、 日新月異的貪婪、背叛與謊言時, 每一個人都應學習如何有效保護辛苦累積的資產, 築起防範金融詐騙的第一道防火牆(在還來得及的時候)。 【名人推薦】 好評推薦(排序依首字筆畫排列)—— Jet Lee|「Jet Lee的投資隨筆」粉絲團版主 朱楚文|財經主持人/作家 安納金|CFA美國特許金融分析師 雷浩斯|價值投資者、財經作家 目錄:【推薦序】騙局、騙子以及你是怎麼被騙的?/Jet Lee【推薦序】金融詐騙,無所不在/雷浩斯 【前 言】很不幸地,這都是真的 Part 1 永不消逝的金融騙局 Chapter 1 恐怖故事 貌似正經的伯納德.馬多夫 不認罪的艾倫.史丹佛 你怎知是投資大師,還是騙子 真正的主角 世界通訊醜聞 我們還能相信誰 Chapter 2 必須對市場有信心…… 內線交易 套利者:伊凡.博斯基和丹尼斯.李維 飢渴的掠食者:羅伯特.韋斯科 格達費、卡斯楚與獨立建國 預防與矯正 Chapter 3 炫目的新投資和老套的舊把戲 龐氏騙局 拉高倒貨騙局 完美犯罪? 證交會對馬多夫的懷疑 與核心問題失之交臂 一群菜鳥負責調查詐騙老手 完美適應環境的寄生蟲 Part 2 識別詐騙者 Chapter 4 是鯊魚,還是瘋子? 有金融詐欺犯是病態人格者嗎? 病態人格者的弱點 容易滋生欺詐行為的情境 奈及利亞詐騙集團的特殊之處 評估受託方人格的可行性 Chapter 5 擋不住誘惑:艾倫.史丹佛的故事 境外法域 務實的南方佬 誠信的公司,正直的老闆 不斷吸金,核心團隊都非金融專業 滲透進一國的金融監管機關 不是銀行家,是開發商 證交會的縱容? Chapter 6 巫術式管理:創造帳面利潤的金融騙術 奧林巴斯醜聞 驚動西方的日本公司醜聞 勃利.派克的崛起 迅速成長,代表有問題 用盲人的眼睛觀察玻璃 掀起政壇風暴 投資人對上商業巫師 Part 3我們為什麼活該被騙? Chapter 7 投資罪行:相信假先知、為末世投資與貨幣幻覺 理財大師教你的,並非財務教育 勵志話語不是金融教育 等待世界末日的金蟲們 越南難民潮與德國惡性通膨 貨幣幻覺 為什麼有些人總是上當? Chapter 8 系統中的道德風險 金融系統的道德風險,是詐欺 倫敦同業拆放利率醜聞 阿拉巴馬州傑佛遜郡詐欺案 從嚴防堵銀行業的無節制行為 Chapter 9 有漏洞的盡職調查 伯納德.馬多夫提供的服務 從來沒有一年賠錢? 書呆子哈利.馬可波羅的檢舉 關於基金與組合型基金 永遠都要重視盡職調查 Part 4 如何避免受騙? Chapter 10 都叫基金,但長相不同 避險基金 寬鬆的避險基金法規 佰鈺集團避險基金詐騙案 投資人的超級王牌 避開避險基金詐騙 Chapter 11 做假帳:公司帳目的問題 法律的差異 從投資人角度看公司治理 公司帳目 瘋狂艾迪公司 明顯的違法行為,如何演變成詐騙 200萬滾成2000萬 安隆風暴 一步錯,步步錯 只是亡羊補牢,遠遠不夠 投資人與帳目 Chapter 12 更穩健的策略 對抗詐騙的第一道防線 分散投資的重要性 投資底線 資產配置 在投資叢林中保持理智 【後 記】下個牛市,騙子將捲土重來 延伸閱讀 |