作者: 李雪雯
系列: 識財經40
出版社: 時報出版社
出版日期: 2022／06／17
ISBN: 9786263353756
頁數: 224
系列: 識財經40
出版社: 時報出版社
出版日期: 2022／06／17
ISBN: 9786263353756
頁數: 224
內容簡介
投資型保單異常複雜，
不論是回饋金、撥回，甚至是類全委保單，投資策略差異大！
本書先幫助讀者釐清觀念再輔以專業技巧解析，提供消費大眾甚至是保險業務員們參考。
既可為有興趣購買投資型保單的消費大眾們「解惑」，
更是保險業務員們最得力的「輔銷品」，輕鬆提升業績！
……………..……………………………………………………………………….
4大特點，一次說明白：
■買「投資型保單」需要注意的事情？
■你是否適合購買「投資型保單」？
■如何選購cp值最大的「投資型保險」？
■如何分配資產，做好「投資＋保險」的雙重規畫？
4大目標，聰明投資做好做滿
■特色→保險＋投資，善用保險的天生優勢，擴大經營。
■種類→需求＋功能，讓你的人生風險控管，績效滿分！
■對象→結稅？投資？準備退休金？……只要有需求，通通滿足你。
■效用→保額vs.保費，靈活轉換投資標的，缺錢時也能提領活用。
作者簡介
李雪雯
現職《聯合新聞網》專欄作家，專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20年，路線包括：銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃，以及醫療保健等議題。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照，目前擔任多家財經雜誌的特約撰述，從事相關文章與書籍的寫作，並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
現職《聯合新聞網》專欄作家，專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20年，路線包括：銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃，以及醫療保健等議題。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照，目前擔任多家財經雜誌的特約撰述，從事相關文章與書籍的寫作，並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。
內容目錄
推薦序
作者序
CH1 投資型保單的基礎運作
什麼是投資型保單？傳統保單vs.自行投資，有何不同？
三大種類的投資型保單vs.分離帳戶
保額vs.保障
投資型保單的相關費用
投資型保單的附加功能
CH2購買投資型保單，應有的正確觀念
購買投資型保單的八大重點
保戶購買投資型保單的十大謬誤
你適合購買投資型保單嗎？
破解保險業務員的十大行銷話術
購買投資型保單前，一定要問的八個問題
CH3投資型保單的購買技巧
可與投資型保單連結的「標的物」？
如何選擇連結標的物？
四大重點，選出能幫你賺錢的類全委帳戶
轉換投資標的物的最佳時機？
CH4目的不同，實務操作差異大
重「投資」的保戶，該怎麼選投資型保單？
重「保障」的保戶，該怎麼選投資型保單？
囤積多年的投資型保單，該留？不該留？！
附錄
投保有糾紛？可以找財團法人金融消費評議中心
投資型保單稅法的相關規定
投資型保險商品銷售應注意事項
投資型年金險示範條款
作者序
CH1 投資型保單的基礎運作
什麼是投資型保單？傳統保單vs.自行投資，有何不同？
三大種類的投資型保單vs.分離帳戶
保額vs.保障
投資型保單的相關費用
投資型保單的附加功能
CH2購買投資型保單，應有的正確觀念
購買投資型保單的八大重點
保戶購買投資型保單的十大謬誤
你適合購買投資型保單嗎？
破解保險業務員的十大行銷話術
購買投資型保單前，一定要問的八個問題
CH3投資型保單的購買技巧
可與投資型保單連結的「標的物」？
如何選擇連結標的物？
四大重點，選出能幫你賺錢的類全委帳戶
轉換投資標的物的最佳時機？
CH4目的不同，實務操作差異大
重「投資」的保戶，該怎麼選投資型保單？
重「保障」的保戶，該怎麼選投資型保單？
囤積多年的投資型保單，該留？不該留？！
附錄
投保有糾紛？可以找財團法人金融消費評議中心
投資型保單稅法的相關規定
投資型保險商品銷售應注意事項
投資型年金險示範條款
ISBN: 9786263353756