安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生 | 拾書所

安養信託:放大你的退休金,打造晚美人生

$ 338 元 原價 450
作者: 李雪雯
系列: 識財經42
出版社: 時報出版社
出版日期: 2022/12/23
ISBN: 9786263530102
頁數: 256


內容簡介



把錢花在刀口上,拒當下流老人
一般人在進行退休規劃時,可能遇到的三大風險:
1.退休金不夠又不懂投資—退休金再投資虧損風險
2.有錢但害怕自己花不到—例如失能或失智,導致無力管理或動用資產
3.遺產分配及稅負等問題
……………..……………………………………………………………………….
如果是五十歲以上,準備退休或已退休人士。手邊應該已有部分的資產(不動產、退休金或保險),但他們,可能更在乎這些資產,未來是否能100%用在自己身上?或是預先做好規劃……
1.全台第一本操作「安養信託」議題的工具書,就算有,也是只描述理論的內容,不具實用性。
2.作者改從「實際操作」的角度切入,列舉各種信託模式的操作方法,保證實用。
3.對於希望更妥善規畫退休財富自主及安度晚年的一般大眾,甚至是信託業者來說,都是必買的好書。


作者簡介


李雪雯
現職《聯合新聞網》專欄作家,專職財經與醫療保健相關寫作。曾任《錢雜誌》、《商業周刊》主編、聯合理財網eMoney製作人、《Smart智富月刊》特約資深撰述、《iThome》電腦週報「CIO觀點」專欄特約撰述、《康健雜誌》、《商周財富網》、《Yahoo奇摩》專欄作家。主跑個人投資理財新聞20年,路線包括:銀行往來、股票、外匯、期貨、保險、基金、房地產、節稅、個人綜合理財規劃,以及醫療保健等議題。
擁有壽險、信託業務、理財規劃人員、投資型保單、產險、證券高級業務員、期貨業務員、外幣保單等相關證照,目前擔任多家財經雜誌的特約撰述,從事相關文章與書籍的寫作,並獨立經營「李雪雯的健康財富百寶箱」臉書粉絲團。


內容目錄



推薦序
自序
CH1 寫在書前
1.1 長壽風險VS.高齡者被金融剝削的原因
 1.2 如何檢視並預防「失智」後的財富風險
1.3 「信託」是長壽風險的最佳解藥
CH2 信託基礎:觀念篇
2.1 有關「信託」的定義、架構與關係人
2.2 信託監察人–遭逢突發事件時的最佳救援
2.3 信託的分類
2.4 信託契約簽訂VS.承作費用
2.5 信託給付VS.稅負
CH3 信託基礎:業務篇
3.1 特定、指定、不指定金錢信託
3.2 員工福利信託–促進勞資雙贏的好制度
3.3 保險金信託–抱歉沒做好規劃,保障只做對一半!
3.4 有價證券信託–滿手股票之下的好選擇
CH4 進階篇:業務創新組合
4.1 安養及預開型安養信託(金錢信託)
4.2 安養信託與「投資」的結合
4.3 給「即將退休者」的投資建議……
4.4 賣房養老?以房養老?留房養老?
4.5 「不動產+信託」的三種組合
4.6 安養信託+長照服務
4.7 意定監護契約+信託–讓高齡者的後半生「所託對人」!
4.8 遺囑信託–如何把遺產,留給想要的人?
附錄 信託業者名單


ISBN: 9786263530102

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