內容簡介

★ Netflix影集《毒梟矮子》主角古茲曼的洗錢手法完全披露！
★ 奧斯卡製片人艾利克斯拍成紀錄片《黑錢》「販毒集團的銀行」！
★《星期日泰晤士報》、《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》、《評論家》專文報導
★ Reaction.life網站評選夏季最受期待書籍

2012年7月，美國參議院發表一份長達340頁的報告，
指控有150年歷史的？豐銀行透過墨西哥分行，協助全球最大毒販古茲曼洗錢，
時間從2003到2010年，長達7年之久。

這起調查審閱超過1400萬份文件，傳喚？豐高層與監管人員高達75人，
最後匯豐銀行被重罰19億美金，打破美國歷史紀錄，必須執行5年的補救計畫。
報告一公布，震撼全球金融；可能多數人對此事件無感──可見該銀行有多穩。

這間在2002年才被評選為「全球營運最佳組織」之一的銀行，
怎會跟世界最殘暴幫派組織錫納羅亞集團（古茲曼是執行長）扯上關係？
又是如何幫忙大毒梟洗清染滿鮮血的黑錢？

作者克里斯．布萊克赫斯特曾擔任《獨立報》、《倫敦旗幟晚報》財經編輯，
他投入十年時間，鉅細靡遺的調查這件「？豐全球大案」，
故事從香港開始，跨越了倫敦、華盛頓、紐約、開曼群島，
涉案者涵蓋了政客、銀行家、毒梟、FBI以及吹哨人。
文中的每個洗錢細節和最後的判決結果，都將令你瞠目結舌：

古茲曼最終被引渡到美國終生監禁，並沒收126億美元非法所得，
匯豐呢？所有涉案者至今依舊舒服過日，沒人坐牢，某高層還轉任為政府高官。

所以，當跨國銀行全球金融，遇上毒梟在地智慧，
結論就是：「大到不能關」，這種機構就是我們該選擇的最佳銀行！

◎香港地方銀行如何成為全球最大金融組織？靠鴉片
1856年的鴉片戰爭，為？豐銀行打開毒品貿易之門，成為大英帝國海外支柱，
之後更從麥肯錫挖角管理高層轉任執行長，三年就創下全球第一的業績。

◎「應避免投資墨西哥」，其他銀行這樣管理風險，？豐卻……
1994年，墨西哥爆發政治暗殺、披索危機，嚇跑所有外國投資人時，
？豐卻將墨西哥市場列入購物清單，並以「日正當中」做為收購代號，
理由是？「這裡有石油、有旅遊，還有即將高度發展的拉丁美洲……」

？豐為了成為世界霸主，放棄了多年遵守的「安全第一」防護守則，
大張旗鼓的在墨西哥各地對一般民眾做金融商品行銷廣告時，
驚動了被媒體喻為「美國地下室沉睡的怪物」──大毒梟古茲曼。

◎髒錢哪裡來，古茲曼怎麼洗乾淨？
把錢變乾淨的方法很多，例如雇用農民小額存款、在開曼群島建立空殼公司，
大毒梟還發揮創意，要銀行修改窗口大小，讓裝滿錢的紙匣得以更快通過，
匯豐員工居然同意？用毒梟的術語來說，
行員只能在「銀」（受賄）或「鉛」（挨槍）中二選一。

古茲曼集團於2003年起，利用？豐洗錢金額超過數十億美元，
直到一位吹哨人提出質疑，此事才爆發。
毒梟一年洗錢41億美元，高層不知情？
「你們這些資料嚇到我了，這件事讓我非常震驚！」這是匯豐主管的答案。
然後所有銀行參與者都在「我不知情」與「我們深感抱歉」中全身而退。

你的理財基金，是怎麼被毒梟拿去買槍、運毒、賄賂官員？
你得看看世界最大銀行，縱容世界最大毒品販運集團的故事。
這更是史上最佳公關危機處理典範：表現懺悔、學到教訓、轉頭再出發。
至於我們一般民眾，「大到不能關（jail進牢）」，就是我們該選擇的最佳銀行！

作者簡介

作者簡介

克里斯．布萊克赫斯特（Chris Blackhurst）
曾經擔任《獨立報》（The Independent）副總編輯，以及《倫敦旗幟晚報》（Evening Standard）財經編輯長達10年。在此之前，他是《星期日泰晤士報》（The Sunday Times）財經版記者，也是Insight調查團隊成員。並於2011年獲選「倫敦新聞俱樂部」（London Press Club）年度商業記者。


譯者簡介

謝慈

臺大外文系畢業，臺大翻譯所在學，熱愛文學與翻譯。
譯有《我們的建國簡史》、《人類最精華100年》、《身體記憶，比大腦學習更可靠》、《關於失智，醫生忙到沒告訴你的事》（以上為大是文化出版）、《讀癮者的告解》（任性出版）等書。
歡迎來信指教：[email protected]。

內容目錄

推薦序 從「不能倒」到「不能關」，看清資本主義的內幕╱游庭皓

匯豐大案大事記
前言 罰款額度史上最高，但銀行高層無人坐牢

第一部 提供國際（毒販）服務的地方銀行
第1章 以香港為基地，資助毒販和鴉片商起家
鴉片戰爭，打開毒貿之門╱成為大英帝國海外支柱╱管理軍事化，上班就像當兵╱從麥肯錫挖執行長，3年變全球第一╱擴張主義，瞄準未開發的新興市場╱？豐的企業責任：承擔「萬惡之源」╱微觀管理，連主管的吃飯帳單也要檢查

第2章「應避免投資墨西哥」，當其他銀行這樣想時
候選人之死，斷送了披索的未來╱收購代號：「日正當中」╱深入毒梟帝國的旅程╱站在開發中市場的山腳下╱不只取得金磚四國，也掌握未來11國╱沒有壯觀總部，怎麼管理財富？╱石獅仍在，但精神……

第3章　美國地下室沉睡的怪物，墨西哥大毒梟古茲曼
受窮人歡迎，殺人、販毒，警察也動不了╱你照顧我，我照顧你；你背叛我，我殺了你╱250萬賄賂金，逃出監獄大門╱與毒梟合作，管理國家的必要之惡

第二部 髒錢哪裡來，怎麼洗乾淨？
第4章　只能用現金，而且必須是美金
變更櫃臺設計，毒梟存錢不用5秒╱匯兌帶來的豐饒（來自美國）╱過去只服務可口可樂，現在更歡迎喝可樂的民眾╱毒梟開戰略會議，主題竟跟？豐一樣╱銀行新目標：支持（被毒梟拿來當人頭的）中小企業

第5章　地下人民的陽光勝地，開曼群島
全世界有三分之二的當沖基金在此處╱這裡的？豐，沒有石獅子守護╱空殼銀行建立空殼公司，讓黑金變美金╱高層只顧菁英圈，看不到墨西哥矮子

第6章　真實世界版的絕命毒師，葉真理
敲響警鐘的「真理」先生╱毒梟不只為錢，也為權╱在賭場洗錢的鯨魚╱「史蒂芬．葛霖不是這塊料。」

第7章　跟著錢走，才能找到真相
抓到毒販皇帝，販毒帝國也不會停止╱一切盡頭就是金流╱「阻礙銀行獲利」的法令遵循處╱從次貸成功撤退，宛如金融界敦克爾克

第8章　發現自己成為共犯？大概吧
不扎根，只挖坑╱解決提出問題的人╱一年洗41億，CEO卻說不知情╱讓？豐驚慌的美國監管者：OCC╱5年內換了5個反洗錢部門主管

第三部 哨聲響起，但沒人倒下
第9章　不是吹哨人的吹哨人
德拉瓦州，美國本土的開曼群島╱「我甚至得到圖書館，借閱和洗錢有關的書籍」╱來自外部的吹哨人╱私人版中央情報局

第10章 大壩出現裂痕
守護不幸之人的檢察官╱「登山者」，揭發洗錢真相╱墨西哥政府不是不查，而是對手太恐怖╱美國公務員也在內鬥

第11章 總裁．男爵．洗錢
對政治不感興趣的虔誠基督徒╱起訴我、擁抱我，都是同一批人╱2兆5千億，和自由女神一樣重的現金╱回頭來看，我們深感歉意……

第四部　這是銀行與政府的事，和我無關？
第12章 大到……不能倒？
打擊大型銀行，你我都承擔不起╱這即將變成美國控告英國╱末日論激起情緒，金融界很適用╱銀行出事政府撐腰，第幾次了？

第13章 我們存的錢，曾幫恐怖分子買武器
持有古柯鹼得坐牢，替毒梟洗錢沒事╱最佳公關處理：表現懺悔、學到教訓、馬上再出發╱洗錢辦不了，改用「反恐法」╱恐怖主義因果鏈

第14章 矮子落網！？豐還在抵抗
誰來監管匯豐改革？╱只接受祕密監督、祕密報告╱還有些人你不能查╱絕不放棄任何（能賺錢的）客戶！╱就像內線交易，只不過詐欺的是自己的客戶╱得更「往下看」，才能抓到矮子

第15章 巨人起衝突，被壓扁的總是小人物
懦夫組成的顧問明星隊╱告輸政府沒面子，告贏民眾沒飯吃╱風險政府承擔，銀行何必守規矩？

致謝