本書係節錄「理財實務」及「理財工具」二書內容，保留其精髓，完整呈現理財規劃各項層面；全書共分為三大篇，第壹篇闡釋理財的原理，並逐一介紹理財的流程，同時就個人或家庭的收支、儲蓄、住屋、子女教育以及退休生活等規劃皆予明確分析，並舉實際案例詳予說明；第貳篇闡釋各種理財相關金融機構之角色與功能，並逐一介紹各類理財工具之特性及其有效之運用方法，同時對其報酬計算、風險評估、策略運用等亦皆詳細說明。
本書使用大量案例，以深入淺出的方式引導讀者一窺理財之奧妙，並以條列方式說明重要觀念，是一本不可多得的好書。同時，本院為便利金融人員及莘莘學子參加理財規劃測驗時，能以最短的時間，取得最完整的資訊，特將相關理論及實務做重點整理，並彙整歷屆試題及模擬試題，供讀者練習及複習。對於金融機構從事理財規劃業務之從業人員及大專院校財金系所學生，極適合作為其日常業務之參考、進修或準備應試之用。
作者簡介：
余適安
學歷：
文化大學經濟學碩士
南開大學濟濟學博士
現任：
國立台北大學財政系、輔仁大學、文化大學、致理技術學院財金系講師
勞工職訓局金融專任講師
台灣金融研訓院金融證照講師
亞太財經教育顧問公司執行長
亞太資本管理公司總經理
高欣證券投資顧問公司總經理
台北市金融教育發展協會秘書長
金融證照專業輔考23年教學經歷
著作：
《總體經濟學》、《貨幣銀行學》、《金融市場理論與實務》、《票券市場實務》、《期貨選擇權與衍生性商品》、《投資學》、《證券市場法規》、《會計學與財務分析》、《理財工具》、《理財實務》