滙豐全球大案:跨國銀行的環球金融,遇上毒梟在地智慧,「大到不能關」,這是我們該選擇的最佳銀行! | 拾書所

滙豐全球大案:跨國銀行的環球金融,遇上毒梟在地智慧,「大到不能關」,這是我們該選擇的最佳銀行!

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★ Netflix影集《毒梟矮子》主角古茲曼的洗錢手法完全披露!
★ 奧斯卡製片人艾利克斯拍成紀錄片《黑錢》「販毒集團的銀行」!
★《星期日泰晤士報》、《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》、《評論家》專文報導
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2012年7月,美國參議院發表一份長達340頁的報告,
指控有150年歷史的滙豐銀行透過墨西哥分行,協助全球最大毒販古茲曼洗錢,
時間從2003到2010年,長達7年之久。

這起調查審閱超過1400萬份文件,傳喚滙豐高層與監管人員高達75人,
最後滙豐銀行被重罰19億美金,打破美國歷史紀錄,必須執行5年的補救計畫。
報告一公布,震撼全球金融;可能多數人對此事件無感──可見該銀行有多穩。

這間在2002年才被評選為「全球營運最佳組織」之一的銀行,
怎會跟世界最殘暴幫派組織錫納羅亞集團(古茲曼是執行長)扯上關係?
又是如何幫忙大毒梟洗清染滿鮮血的黑錢?

作者克里斯.布萊克赫斯特曾擔任《獨立報》、《倫敦旗幟晚報》財經編輯,
他投入十年時間,鉅細靡遺的調查這件「滙豐全球大案」,
故事從香港開始,跨越了倫敦、華盛頓、紐約、開曼群島,
涉案者涵蓋了政客、銀行家、毒梟、FBI以及吹哨人。
文中的每個洗錢細節和最後的判決結果,都將令你瞠目結舌:

古茲曼最終被引渡到美國終生監禁,並沒收126億美元非法所得,
滙豐呢?所有涉案者至今依舊舒服過日,沒人坐牢,某高層還轉任為政府高官。

所以,當跨國銀行全球金融,遇上毒梟在地智慧,
結論就是:「大到不能關」,這種機構就是我們該選擇的最佳銀行!

◎香港地方銀行如何成為全球最大金融組織?靠鴉片
1856年的鴉片戰爭,為滙豐銀行打開毒品貿易之門,成為大英帝國海外支柱,
之後更從麥肯錫挖角管理高層轉任執行長,三年就創下全球第一的業績。

◎「應避免投資墨西哥」,其他銀行這樣管理風險,滙豐卻……
1994年,墨西哥爆發政治暗殺、披索危機,嚇跑所有外國投資人時,
滙豐卻將墨西哥市場列入購物清單,並以「日正當中」做為收購代號,
理由是?「這裡有石油、有旅遊,還有即將高度發展的拉丁美洲……」

滙豐為了成為世界霸主,放棄了多年遵守的「安全第一」防護守則,
大張旗鼓的在墨西哥各地對一般民眾做金融商品行銷廣告時,
驚動了被媒體喻為「美國地下室沉睡的怪物」──大毒梟古茲曼。

◎髒錢哪裡來,古茲曼怎麼洗乾淨?
把錢變乾淨的方法很多,例如雇用農民小額存款、在開曼群島建立空殼公司,
大毒梟還發揮創意,要銀行修改窗口大小,讓裝滿錢的紙匣得以更快通過,
滙豐員工居然同意?用毒梟的術語來說,
行員只能在「銀」(受賄)或「鉛」(挨槍)中二選一。

古茲曼集團於2003年起,利用滙豐洗錢金額超過數十億美元,
直到一位吹哨人提出質疑,此事才爆發。
毒梟一年洗錢41億美元,高層不知情?
「你們這些資料嚇到我了,這件事讓我非常震驚!」這是滙豐主管的答案。
然後所有銀行參與者都在「我不知情」與「我們深感抱歉」中全身而退。

你的理財基金,是怎麼被毒梟拿去買槍、運毒、賄賂官員?
你得看看世界最大銀行,縱容世界最大毒品販運集團的故事。
這更是史上最佳公關危機處理典範:表現懺悔、學到教訓、轉頭再出發。
至於我們一般民眾,「大到不能關(jail進牢)」,就是我們該選擇的最佳銀行!

作者簡介:

克里斯.布萊克赫斯特(Chris Blackhurst)
曾經擔任《獨立報》(The Independent)副總編輯,以及《倫敦旗幟晚報》(Evening Standard)財經編輯長達10年。在此之前,他是《星期日泰晤士報》(The Sunday Times)財經版記者,也是Insight調查團隊成員。並於2011年獲選「倫敦新聞俱樂部」(London Press Club)年度商業記者。

譯者簡介:

謝慈
臺大外文系畢業,臺大翻譯所在學,熱愛文學與翻譯。
譯有《我們的建國簡史》、《人類最精華100年》、《身體記憶,比大腦學習更可靠》、《關於失智,醫生忙到沒告訴你的事》(以上為大是文化出版)、《讀癮者的告解》(任性出版)等書。
歡迎來信指教:[email protected]

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