讓美股投資變簡單的「初學」！ 「美國股票，換匯怎麼做？」 「如果想投資美國股票，英文要很好嗎？」 「聽過美國股票稅金很貴，手續費也很高？」 「我只買了有名的企業，結果全部都是IT股票，怎麼辦？」 「我以為是高點，想說就等掉下來就好，結果又上去了。」 各位投資新手，你是不是也有這種煩惱呢？不用擔心。我們在投資初期也有類似的煩惱。我們在幾年前也是有這些恐懼的投資新手，因此也想為了正在猶豫要不要投資美股、聽到別人有收益所以產生好奇心、剛開始投資的人、各種肯定有這些恐懼心理的人們，寫下一本有幫助的書籍。作為平凡的上班族，以投資起步稍早的角度，期望各位不要經歷我們犯過的錯誤，遂開始撰寫這本書。 這本書並沒有可讓你賺取巨額收益的策略或技巧，也沒有一一點出可以讓你在短時間交出漂亮成果的投資標準。只不過是非專家的平凡上班族，誠實且簡潔地傳達了其早一步開始投資的經驗跟煩惱、研究過的內容。我們的微小願望只是希望，讀過這本書的人至少都可以知道，為什麼要開始美國股票投資、美國股票市場時如何組成、又是以什麼方式訂定投資的方向。 韓國投資部落客尚義民、Anna Joung無私分享投資經驗與祕訣，從基礎概念到實戰投資方法，一次搞定！跟著做，投資美股一點都不難！ 善用ETF和股票股利輕鬆安全地增加資產，追上讓錢在睡覺時工作的美股！ 專文推薦 洪椿旭 經濟學家，《錢的歷史2》、《通縮戰爭》作者 專業推薦 1. 99啪 / 99啪的財經筆記版主 2.Mr. Market 市場先生／財經作家 3.股海老牛 / 價值投資達人 4.梁亦鴻 / 國立台北商業大學兼任副教授 5.華倫老師 / 《養對股票賺千萬》作者 6.慢活夫妻 / 美股投資&生活理財KOL （以上按姓名首字筆畫排列） 〈推薦序〉 帶領投資初學者邁向成功的龐大智慧與資訊之海 我做了很多年的海外投資。2012底，我以本國股票投資產生限制作為契機，轉到了國民年金基金運用總部。由於我曾在財產分配、本國股票等相關部門工作過，對於國外投資並沒有太大的忌諱。因著職業特性，我可以自由閱覽大量的海外證券公司的報告書，卻反而在「資訊超載」的狀況中迷失。這些資訊大部分是以市場專家為對象，因此對於個人投資者而言，其實沒有什麼太大的幫助。 身為經濟學家的我，也是花了數年的時間不停試錯與研究後，才抓到投資的方向。也因此，個人的海外投資絕對不是一件簡單的事。比起個別投資標的，我選擇連結主要指數股票型基金（ETF）的海外投資方式進行。為了隨時應對各種狀況，我持續關注與研讀，使得我在2020年3月的暴跌中也沒有遭受巨大損失，反而還抓到了不少機會。因為我知道，若發生了像新冠肺炎這樣無法預測的衝擊，美金等先進國家貨幣的價值會上升。當未來較難預測，或是預測到會有嚴重的不景氣出現時，投資者會增加投資作為關鍵貨幣的美金，或是被看作是無風險資產的瑞士法郎或日幣。因此如果投資美國股票或指數股票型基金等美金資產，在危機發生的瞬間，就可能變成投資的轉機。 海外股票投資的魅力不只在分散匯率風險。美國連續25年提高股息的超級股票股利，也就是所謂的「股息王」股票比比皆是。此外，每次調整股價時，企業都很積極地出來購買自家公司股票，對於股東的態度也與韓國大相逕庭。所以若把眼光放到海外，除了可拓展投資的範疇，也能夠避免「雖然不滿投資的方式，但沒其他方法」等類似買進股票之事。 特別是《初學美股投資》除了剛開始接觸美國股票投資的初學者外，對於像我這種已經從事投資多年的人來說，也有極大的幫助。因為這本書擁有的龐大資訊與智慧，遠超過我在過去這段時間學習而領略的方法。其實我在看原稿的過程中，發現有許多我付出慘痛代價而習得的訣竅，甚至覺得有點失落呢。不過另一方面也想著「原來不是只有我在煩惱這種問題啊」，覺得挺高興的。特別是績優股的投資方法、不動產投資信託投資法等等，連我也不是很清楚的部分，看得讓人不禁拍案叫絕。 希望會有許多投資者能透過《初學美股投資》來開啟美國股票及其他海外投資的大門。尚義民、Anna Joung身為上班族投資者，在投資成功的同時也執筆寫書，真是辛苦了。另外也想向決定出版這本書的出版社相關人士表達深深的謝意。 《錢的歷史2》、《通縮戰爭》作者，經濟學家，洪椿旭 當冷風開始吹起，果實就會結成、落葉就會飄落，這是大自然不變的法則。而嚴酷的冬天過去後，則會迎來與春日相約的新芽與希望。這本書原封不動地呈現了作者年輕時的熱情，也不放過任何細節，提供了初學者跟專家都必須要知道的核心重點。而這本書真正的優點在於，你可以看到剛開始接觸美國股票的人也能一目瞭然的路線圖、使投資美股數年的人能自我檢視的重點等等。我可以很有自信地推薦這本書給對美國股票感興趣的人，它將會是你那「送走冷冽冬季後，迎接新春的湧泉」。 —韓國KB國民卡行銷企劃部部長，Song Hyoyoung 這本書我想推薦給即將進入第四次工業革命時代的社會新鮮人兒子。特別是作者藉由經驗傳達的肺腑建言，我認為可以適當緩和美國股票投資新手那股焦慮的心情。作者從顧客的觀點出發，透過各種建議改變證券公司的海外股票系統，像華倫．巴菲特一樣企劃投資者的節慶等等。希望作者在實踐「一起進行的價值投資」的背後辛勞，也能藉由這本書傳達給廣大的讀者。 —新韓金融投資海外股票營業部部長，Pyo Yoonmi 不管是什麼事情，第一次總是讓人感到害怕、激動跟顫抖。特別是投資美國股票，你必須去了解跟韓國不同環境、使用不同語言的美國系統，也因此，起步真的十分重要。若剛接觸美國股票的投資者，能如踏出第一步、出版第一本書的本書新人作者一樣，跟著《初學美股投資》一起學習，相信可以在美國股票投資上獲得不錯的成果。 —《在睡夢中賺月薪的美國股票投資》、《美國股票股利投資》作者，維加斯雅士 股票投資即使是問熟人也很難問出個所以然，再加上美國股票還需要開設帳戶、換匯後才能進行買賣，一開始一定是陌生又艱辛。事實上，真正困難的投資從這裡才開始。這本書配合投資初學者的視線，用十分平易近人的方式告知美國股票的投資方法。 閱讀本書有一個很好的方法，我建議你先快速地將全部的內容看過一遍，理解文章裡表跟數字等內容，接著再讀一次。由於投資者需要的內容，像開設帳戶到行業區分、股息投資、投資心理管理、企業個別研讀法等等本書應有盡有，一開始閱讀的時候先全盤確認投資的相關內容，第二次閱讀的時候就會增添信心，也較易將數字所傳達的內容實際應用在海外投資上。 —心中日月，Bora 過去我只投資過本國股票，因此對我來說，美國股票投資可以說是一種全新的挑戰。5月新編入的3個美國股票標的現在已占了我的投資組合25%，也很傑出地發揮自己的效用。這本書用「產業類型→ETF→股票股利→個別企業」的順序介紹美國股票投資，對猶豫是否投資美國股票的我來說，這不僅是作者尚義民建議的順序，也是含有作者自己一路跌跌撞撞、從實戰中悟得方法、有層次的投資結構。《初學美股投資》是尚義民、Anna Joung以跟我們同樣是平凡上班族的試錯經驗為基礎編輯成的入門書，因此對於要投資海外股票的新手，以及將美國股票投資當作長期理財、想創造自己專屬策略計畫的投資者來說，這本書會是很適合的優秀入門書。 —滾雪球的烏龜，精神烏龜 這是個需要投資美國股票的時代。全球資本市場中最先進的美國股票市場，是增加個人資產最棒的投資地點。在美國經濟不斷成長的情況下，這本書可以讓你結下資本投資的成功果實，並告訴你如何與主導尖端產業的美國優良企業成為搭檔，以及正確投資的方法，堪稱最棒的美國股票投資入門書。向各位推薦。 —孟加拉虎的海外股票TALK，孟加拉虎 最近全球資產分配興起，在資本主義社會中，投資是必要的。而講到投資，更少不了最大資本主義國家—美國。《初學美股投資》彷如數學公式一般，是我會最想推薦給正在猶豫是否開始投資的人的書籍。我在經營部落格的同時，也最常被問到「美國股票投資該如何開始？」，而這本書就是很適合推薦的答案。雖然世界充滿了不確定性，但希望各位都可以透過美國股票投資，穩定地累積資產。 —月薪族Roogee的投資故事，Roogee 人人都視時間如金，而這本書正可以為你省下美國股票投資剛起步時，那如黃金一般的時間。《初學美股投資》有美國股票投資A到Z的方法論，以及作者認為有關投資的心態等內容。它以作者們的經驗案例為基礎，傳達活生生的知識，而非只是單純地陳述理論。強烈推薦給各位，相信這本入門書會成為你在美國股票投資剛起步時，照亮那投資旅程茫茫前路的的明亮燈火。 —投資設計人，JSK