在創造價值的過程中，風險因子會呈現不同程度的影響，或阻礙價值的正成長。因此在這個觀念之下，及在財富管理時代趨勢中，本書試圖剖析個人及家庭可以充分利用保險理財。特提出保險財富管理五部曲：
第一部曲：管理人身風險
第二部曲：管理個人及家庭收入及支出
第三部曲：維護收益曲線不中斷
第四部曲：創造財富─善用保險保障結合儲蓄及投資
第五部曲：保全財富─善用遺產規劃及保險結合信託
本書出版目的主要是提昇保險相關從業人員的專業，幫助消費者對保險的真正認識，同時提供大專院校作為通識教材，有誤之處，敬祈各界不吝指正。