本書的目的，主要是提供尚未具有財務基礎的投資人一本入門的書，可以先從最簡單的跟銀行打交道開始，到各種理財工具，全書內容涵括目前的網路理財、代客操作的規定，也能在沒有壓力下輕鬆的理財。
本書的內容，分別從理財入門概念、開源與節流、開源與節稅、理財與生活，四個不同的角度切入，有理論也有實務的演練，其中第三篇特別是理財工具的技巧與注意事項，更針對開源與節稅的規劃，對個人的理財規劃將增加操作的利器。
本書的內容，分別從理財入門概念、開源與節流、開源與節稅、理財與生活，四個不同的角度切入，有理論也有實務的演練，其中第三篇特別是理財工具的技巧與注意事項，更針對開源與節稅的規劃，對個人的理財規劃將增加操作的利器。