解讀基金密碼
基金追募好不好？
基金追加募集表示市場需求量大，理論上是正向，但是也要思考市場是否已近飽和以及其所投資產業前景熱度依舊與否是投資人必須密切留意之處。
基本上追募隻後的基金，幾乎都成為該家投信的代表基金，維繫績效穩健成為投信業者特別用心之處。
需要追加額度的基金，在通路端的買氣都很旺，除了投資趨勢能說服投資人，成立以來績效亮麗也是吸引買氣原因。
千萬提醒你：畢竟募集追加的基金，是投入同樣標的市場的第二波、甚至第三波，期間市場的波動和變化，成為投資人是否加碼或是繼續趕搭熱潮的重要觀察指標。
Time比Timing重要
剛開始投資的人都會面臨錢少的問題，錢少還能投資嗎？因此，要積少成多的時間必然相當長，尤其想要達到心目中理想的財富數字更需要長期時間才能見效，因此，投資的紀律比報酬率重要！
有了紀律以及耐心，就比較不怕市場短期波動的衝擊；接下來，就是要以持之以恆的投資，才能以時間(Time)打敗進場的時間點(Timing)。
我始終認為，投資未必就需要手頭上要先有很多錢，沒錢有沒錢的投資法，每月小額定期定額買基金、投資ETF、高配息股票等，都是提供小額投資的好方法。
牢記二個準則
很多基金經理人，都承認在投資上，必須具備二個要件：不隨波逐流、掌握市場脈動！因此儘管股票市場波瀾再起，各基金經理人強調的還是投資組合的穩定度，唯有如此，才能再去尋找任何可能獲得超額報酬的機會，當然，一班投資人也要記得「先求穩、再求多賺」的準則。
判斷自己的兩個條件
投資人必須在做投資決定前，先了解自己的個性〈或稱情緒組合因子〉及風險承受度。散戶駕馭風險最好的方法，就是先了解自己的個性以及財務目標，並審慎規劃達成目標的方法，同時對於基本面沒有太大改變的投資標的應該堅持到底，如此才能有助於管理任何市場風險。
動靜兼備
投資世界中，有兩個因素操控有的投資人，一動一靜，那就是冷酷堅硬的金融數據及動盪搖擺不定的人心。這些集心理學、理財決策及市場動態於大成的學問被統稱行為金融(behavioral finance)學。
什麼是羊群效應？
很多人都會不由自主的落入這個陷阱中。很不幸的，很多實證都告訴你，羊群效應傾向在每個人血液內。
其實投資不是與生俱來的傾向，因為人與生俱來的傾向是人越多的地方越安全，而投資正是與此傾向相反的行為；因此要以超然的角度觀察，更要相信自己的判斷、研究以及找銀行等專業理財顧問諮詢的結果，甚至要跟當時的投資氣氛對抗，要堅持原來的長期投資目標，不要茫然的跟隨其他人，才有機會比其他人更能獲得較好的結果。
吉尼係數？
投資小撇步
什麼是SRI呢？SRI是基於環保、社會道德準則及金錢回報3種考量的投資策略，全球SRI相關投資已高達2.4兆美元，美國共同基金中每 8元就有1元是SRI，歐洲則擁有220支以上的SRI基金，其中英國高達 1,200億元英鎊，德國則有15億歐元，SRI在亞洲也有25億美元，可見 SRI在全球投資市場的影響力與日俱增，總值1,470億美元資產的17家 SRI型基金公司，更聯合發表一份備忘錄，要求企業能依照全球責任投資永續性報告綱領進行資訊披露。
以SRI為投資綱領的基金績效如何呢？美國由400支股票組成的多美年社會指數(DSI)，及300支股票組成的公民指數(Citizen's Index) ，自1990年以來，表現皆優於S ＆ P500指數。根據Morningstar報導，他們追蹤的SRI基金中，35％表現達成四星或五星級，而一般基金只有32.5％有此成績，可見SRI基金表現甚為突出，所以投資人在買基金之際，可詢問基金是否以SRI為投資綱領，為地球環保盡一份個人聚沙成塔的力量。
基金追募好不好？
基金追加募集表示市場需求量大，理論上是正向，但是也要思考市場是否已近飽和以及其所投資產業前景熱度依舊與否是投資人必須密切留意之處。
基本上追募隻後的基金，幾乎都成為該家投信的代表基金，維繫績效穩健成為投信業者特別用心之處。
需要追加額度的基金，在通路端的買氣都很旺，除了投資趨勢能說服投資人，成立以來績效亮麗也是吸引買氣原因。
千萬提醒你：畢竟募集追加的基金，是投入同樣標的市場的第二波、甚至第三波，期間市場的波動和變化，成為投資人是否加碼或是繼續趕搭熱潮的重要觀察指標。
Time比Timing重要
剛開始投資的人都會面臨錢少的問題，錢少還能投資嗎？因此，要積少成多的時間必然相當長，尤其想要達到心目中理想的財富數字更需要長期時間才能見效，因此，投資的紀律比報酬率重要！
有了紀律以及耐心，就比較不怕市場短期波動的衝擊；接下來，就是要以持之以恆的投資，才能以時間(Time)打敗進場的時間點(Timing)。
我始終認為，投資未必就需要手頭上要先有很多錢，沒錢有沒錢的投資法，每月小額定期定額買基金、投資ETF、高配息股票等，都是提供小額投資的好方法。
牢記二個準則
很多基金經理人，都承認在投資上，必須具備二個要件：不隨波逐流、掌握市場脈動！因此儘管股票市場波瀾再起，各基金經理人強調的還是投資組合的穩定度，唯有如此，才能再去尋找任何可能獲得超額報酬的機會，當然，一班投資人也要記得「先求穩、再求多賺」的準則。
判斷自己的兩個條件
投資人必須在做投資決定前，先了解自己的個性〈或稱情緒組合因子〉及風險承受度。散戶駕馭風險最好的方法，就是先了解自己的個性以及財務目標，並審慎規劃達成目標的方法，同時對於基本面沒有太大改變的投資標的應該堅持到底，如此才能有助於管理任何市場風險。
動靜兼備
投資世界中，有兩個因素操控有的投資人，一動一靜，那就是冷酷堅硬的金融數據及動盪搖擺不定的人心。這些集心理學、理財決策及市場動態於大成的學問被統稱行為金融(behavioral finance)學。
什麼是羊群效應？
很多人都會不由自主的落入這個陷阱中。很不幸的，很多實證都告訴你，羊群效應傾向在每個人血液內。
其實投資不是與生俱來的傾向，因為人與生俱來的傾向是人越多的地方越安全，而投資正是與此傾向相反的行為；因此要以超然的角度觀察，更要相信自己的判斷、研究以及找銀行等專業理財顧問諮詢的結果，甚至要跟當時的投資氣氛對抗，要堅持原來的長期投資目標，不要茫然的跟隨其他人，才有機會比其他人更能獲得較好的結果。
吉尼係數？
投資小撇步
什麼是SRI呢？SRI是基於環保、社會道德準則及金錢回報3種考量的投資策略，全球SRI相關投資已高達2.4兆美元，美國共同基金中每 8元就有1元是SRI，歐洲則擁有220支以上的SRI基金，其中英國高達 1,200億元英鎊，德國則有15億歐元，SRI在亞洲也有25億美元，可見 SRI在全球投資市場的影響力與日俱增，總值1,470億美元資產的17家 SRI型基金公司，更聯合發表一份備忘錄，要求企業能依照全球責任投資永續性報告綱領進行資訊披露。
以SRI為投資綱領的基金績效如何呢？美國由400支股票組成的多美年社會指數(DSI)，及300支股票組成的公民指數(Citizen's Index) ，自1990年以來，表現皆優於S ＆ P500指數。根據Morningstar報導，他們追蹤的SRI基金中，35％表現達成四星或五星級，而一般基金只有32.5％有此成績，可見SRI基金表現甚為突出，所以投資人在買基金之際，可詢問基金是否以SRI為投資綱領，為地球環保盡一份個人聚沙成塔的力量。