1.「理財規劃」（財富管理）係管理一生的財富，其包含許多面向，從收入、支出、保險、子女教養、退休、購屋、稅務，到投資計畫等。
2.透過本書，讀者可以習得如何在試算表環境上依循理財規劃的方法與流程，從規劃者適格性分析與家庭財報編制開始，逐步建立現金流量管理、保險、子女教養、居住、退休、投資、稅務、資產配置等分項理財計畫的資訊分析環境。
3.更重要的，談理財規劃必須具備全方位的觀點，本書亦提出一可以依據理財規劃者偏好調整，找到最佳規劃解的「全方位理財規劃」流程，並建構成試算系統。
4.對於自助理財規劃者或助人理財的理財專員（或顧問），本書提供了由72個理財規劃系統範例組成的工具箱，讓讀者不僅了解理財規劃的理論，也可在試算表的環境（包含Excel2007與2003）將理論付諸實施。
5.此書的特色有二：一是強調全方位理財規劃的觀念；二是對於理財問題的求解，捨棄代數求解，改以電腦推算分析求解，使用電腦快速計算能力的推算求解，比較直覺，也比較容易求解大規模的理財規劃整合問題。
