本書特色
本書對於體系龐大、內容繁雜之金融法規，進行系統性整理及分析，乃作者長年來從事金融監理實務及金融法教學之心血結晶，不僅為結合理論與實務之教科書，亦為具有高度實用價值之工具書。
本書分為總論及各論二編，兼具廣度及深度。總論共分八章，主要介紹金融監理、金融立法、跨業整合、公司治理、關係人交易、金融商品銷售、金融隱私權、金融安全網、洗錢防制及打擊資恐等金融法制之共通議題，使讀者能充分掌握金融市場之監理重點及規範原則。各論共分六章，係以規範銀行市場、票券市場、資產管理市場、保險市場、資本市場及期貨市場之重要法規為主軸，從解釋論之觀點，體系性介紹銀行法、票券金融管理法、信託業法、保險法、證券交易法及期貨交易法等六部金融業法之重要內容，讓讀者能完全體認金融機構之業務內容、經營規範及監控原則。
作者簡介
王志誠
現職：
國立中正大學法學院財經法律學系教授
學歷：
國立政治大學法學博士
國立政治大學法學碩士
國立政治大學法學士
主要經歷：
財團法人金融消費評議中心董事
財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心董事
金融研究發展基金管理委員會委員
台灣證券交易所上市審議委員
證券櫃檯買賣中心上櫃審議委員
行政院公平交易委員會副主委室專員、機要秘書
行政院諮議
財政部金融局秘書、總核稿
主要著作：
1.現代金融法
2.中國金融法(合著)
3.銀行法
4.票據法
5.現代票據法(合著)
6.金融資產證券化：立法原理與比較法制
7.互聯網金融之監理機制(主編)
8.財富管理法規與職業道德
9.財富管理法規之實戰守則
10.現代信託法論(合著)
11.信託法
12.信託之基本法理
13.信託課稅與實務解析(合著)
14.台灣信託法の理論と展開
15.Trust Law in Asian Civil Law Jurisdictions: A Comparative Analysis (合著)
16.公司法新論(合著)
17.企業組織再造法制
18.企業併購法實戰守則(主編)
19.有限合夥法逐條釋義(合著）
20.商事法(合著)
21.實用證券交易法(合著)
22.商業會計法(合著)
三版序
信任、信用及信心是金融市場得以受投資人或消費者高度信賴，並藉以長期穩健發展之核心價值。金融機構之良好治理、金融人員之專業品行及主管機關之有效監理，則是投資人或消費者對金融機構之經營產生信心之基礎。
近年來，由於全球金融市場遭逢巨變，促使各國陸續增修各種金融法規，進行大幅度之金融改革，試圖在解除管制與金融紀律尋求平衡，以確保金融穩定、避免發生系統性風險及保障金融消費者之權益。為因應國際金融環境之變化及金融科技之發展，我國除制定電子支付機構管理條例及資恐防制法外，亦修訂金融控股公司法、金融機構合併法、銀行法、金融消費者保護法、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例及洗錢防制法等各種重要法規，以完善金融立法，確保金融機構之適正經營。
本書撰寫之初衷，僅本於學術研究之熱忱，嘗試建構金融法之規範體系，並體察金融法之實踐意義，期能完成一本結合理論與實務之工具書及教科書，並作為筆者繼續攻錯研究之起點。又本次改版之內容，除配合各種新修訂之金融法規而全面翻新外，亦大量蒐集較具啟發性之司法實務判決及行政裁處個案，以回應讀者之支持。惟因金融法之體系龐雜，盤根錯節，時而環環相扣，不易全盤掌握，筆者雖從事金融法教學及監理實務多年，囿於學植淺薄，縱窮盡心力，恐難免疏漏，尚祈各界先進海涵，不吝賜教。
本書能順利改版之關鍵，誠應感謝新學林出版公司提供高水準之專業編校服務。又各界摯友之熱情鼓勵，猶如湧泉甘霖，賜予無限動力，筆者永銘於心。
王志誠
謹識於2017年9月1日
目錄
三版序 ①
總論編
第1章 金融監理與金融立法 3
第1節 金融監理之目的及意涵 4
第2節 金融監理之模式及統合 19
第3節 質性監理vs.量性監理 24
第4節 金融管制vs.解除管制 43
第5節 金融法之範圍及性質 48
第6節 金融法之規範模式 49
第2章 金融市場之跨業整合 51
第1節 金融市場之分類 52
第2節 金融機構之跨業經營 55
第3節 金融機構之跨業銷售 68
第4節 金融機構之結合 78
第3章 金融機構之公司治理 85
第1節 金融機構之經營機關 87
第2節 金融機構之內部控制 96
第3節 金融機構之人事管制 113
第4節 金融機構之持股管制 125
第4章 金融機構之關係人交易 143
第1節 關係人交易之型態 145
第2節 利害關係人之範圍 148
第3節 關係人交易之監控原則 161
第4節 關係人交易之規避手法 202
第5章 金融服務業提供金融商品或服務之規範 211
第1節 金融商品或服務之特性 213
第2節 金融消費者保護法之適用範圍 214
第3節 金融商品或服務提供之原則及義務 218
第4節 違反適合度原則之責任 233
第5節 違反告知義務之責任 241
第6節 主管機關之監督及行政罰 256
第7節 金融消費爭議之處理機制 260
第6章 金融隱私權之保護 269
第1節 隱私權vs. 金融隱私權 270
第2節 個人資料之蒐集、處理及利用 275
第3節 金融機構之義務及責任 287
第4節 財團法人金融聯合徵信中心之地位 297
第7章 金融安全網之建構 305
第1節 金融危機之背景及影響 307
第2節 金融安全網之概念 310
第3節 金融危機之處理機制 311
第4節 金融穩定之立法及改革 337
第8章 洗錢防制與打擊資恐 345
第1節 洗錢防制及打擊資恐之法制體系 347
第2節 董事會及高階管理人員之職責 350
第3節 金融機構之義務及責任 351
第4節 金融機構之審查機制 353
各論編
第1章 銀行法 367
第1節 銀行之種類及設立 368
第2節 銀行之人事規範 375
第3節 銀行之專屬業務 376
第4節 銀行之兼營業務 381
第5節 銀行之業務規範 387
第6節 銀行之財務規範 466
第7節 行政監督及金融檢查 472
第8節 問題銀行之退場機制 477
第2章 票券金融管理法 487
第1節 短期票券之意義及範圍 488
第2節 發行市場之管理 488
第3節 流通市場之管理 493
第4節 登錄或保管短期票券之兌償 497
第5節 票券商之設立及變更 498
第6節 票券商之人事規範 499
第7節 票券商之業務規範 501
第8節 票券商之財務規範 516
第9節 票債券交易所得之課稅 519
第3章 信託業法 525
第1節 信託之基本概念 526
第2節 信託業之意義及業務範圍 549
第3節 信託業之人事規範 563
第4節 信託業之業務規範 564
第5節 信託業之財務規範 568
第6節 信託業之內部監控 569
第7節 信託業之外部監控 570
第8節 問題信託業之處理 572
第4章 保險法 573
第1節 保險之意義 574
第2節 保險契約之成立 574
第3節 保險契約之生效 577
第4節 保險契約之主體 581
第5節 保險之種類 588
第6節 人身保險與課稅 602
第7節 要保人之義務及權利 607
第8節 被保險人之義務及權利 613
第9節 保險人之責任及權利 615
第10節 保險業之設立及經營 619
第11節 保險業之監控 650
第12節 問題保險業之處理 657
第5章 證券交易法 667
第1節 有價證券之意義 668
第2節 發行市場之管理 672
第3節 流通市場之管理 681
第4節 資訊公開制度 697
第5節 證券市場之參與者及法律關係 714
第6節 公開發行公司之治理 726
第7節 證券交易安全網 743
第8節 證券商之經營及監控 751
第9節 證券市場之公正交易機制 759
第6章 期貨交易法 799
第1節 期貨交易之意義及功能 800
第2節 期貨市場之商品特性及種類 805
第3節 期貨市場之參與者及法律關係 808
第4節 期貨商之業務範圍及監控 823
第5節 負責人及業務員之管理 830
第6節 期貨交易安全網 833
第7節 期貨市場之公正交易機制 835
索引 839
本書對於體系龐大、內容繁雜之金融法規，進行系統性整理及分析，乃作者長年來從事金融監理實務及金融法教學之心血結晶，不僅為結合理論與實務之教科書，亦為具有高度實用價值之工具書。
本書分為總論及各論二編，兼具廣度及深度。總論共分八章，主要介紹金融監理、金融立法、跨業整合、公司治理、關係人交易、金融商品銷售、金融隱私權、金融安全網、洗錢防制及打擊資恐等金融法制之共通議題，使讀者能充分掌握金融市場之監理重點及規範原則。各論共分六章，係以規範銀行市場、票券市場、資產管理市場、保險市場、資本市場及期貨市場之重要法規為主軸，從解釋論之觀點，體系性介紹銀行法、票券金融管理法、信託業法、保險法、證券交易法及期貨交易法等六部金融業法之重要內容，讓讀者能完全體認金融機構之業務內容、經營規範及監控原則。
作者簡介
王志誠
現職：
國立中正大學法學院財經法律學系教授
學歷：
國立政治大學法學博士
國立政治大學法學碩士
國立政治大學法學士
主要經歷：
財團法人金融消費評議中心董事
財團法人證券投資人及期貨交易人保護中心董事
金融研究發展基金管理委員會委員
台灣證券交易所上市審議委員
證券櫃檯買賣中心上櫃審議委員
行政院公平交易委員會副主委室專員、機要秘書
行政院諮議
財政部金融局秘書、總核稿
主要著作：
1.現代金融法
2.中國金融法(合著)
3.銀行法
4.票據法
5.現代票據法(合著)
6.金融資產證券化：立法原理與比較法制
7.互聯網金融之監理機制(主編)
8.財富管理法規與職業道德
9.財富管理法規之實戰守則
10.現代信託法論(合著)
11.信託法
12.信託之基本法理
13.信託課稅與實務解析(合著)
14.台灣信託法の理論と展開
15.Trust Law in Asian Civil Law Jurisdictions: A Comparative Analysis (合著)
16.公司法新論(合著)
17.企業組織再造法制
18.企業併購法實戰守則(主編)
19.有限合夥法逐條釋義(合著）
20.商事法(合著)
21.實用證券交易法(合著)
22.商業會計法(合著)
三版序
信任、信用及信心是金融市場得以受投資人或消費者高度信賴，並藉以長期穩健發展之核心價值。金融機構之良好治理、金融人員之專業品行及主管機關之有效監理，則是投資人或消費者對金融機構之經營產生信心之基礎。
近年來，由於全球金融市場遭逢巨變，促使各國陸續增修各種金融法規，進行大幅度之金融改革，試圖在解除管制與金融紀律尋求平衡，以確保金融穩定、避免發生系統性風險及保障金融消費者之權益。為因應國際金融環境之變化及金融科技之發展，我國除制定電子支付機構管理條例及資恐防制法外，亦修訂金融控股公司法、金融機構合併法、銀行法、金融消費者保護法、電子票證發行管理條例、保險法、證券交易法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例及洗錢防制法等各種重要法規，以完善金融立法，確保金融機構之適正經營。
本書撰寫之初衷，僅本於學術研究之熱忱，嘗試建構金融法之規範體系，並體察金融法之實踐意義，期能完成一本結合理論與實務之工具書及教科書，並作為筆者繼續攻錯研究之起點。又本次改版之內容，除配合各種新修訂之金融法規而全面翻新外，亦大量蒐集較具啟發性之司法實務判決及行政裁處個案，以回應讀者之支持。惟因金融法之體系龐雜，盤根錯節，時而環環相扣，不易全盤掌握，筆者雖從事金融法教學及監理實務多年，囿於學植淺薄，縱窮盡心力，恐難免疏漏，尚祈各界先進海涵，不吝賜教。
本書能順利改版之關鍵，誠應感謝新學林出版公司提供高水準之專業編校服務。又各界摯友之熱情鼓勵，猶如湧泉甘霖，賜予無限動力，筆者永銘於心。
王志誠
謹識於2017年9月1日
目錄
三版序 ①
總論編
第1章 金融監理與金融立法 3
第1節 金融監理之目的及意涵 4
第2節 金融監理之模式及統合 19
第3節 質性監理vs.量性監理 24
第4節 金融管制vs.解除管制 43
第5節 金融法之範圍及性質 48
第6節 金融法之規範模式 49
第2章 金融市場之跨業整合 51
第1節 金融市場之分類 52
第2節 金融機構之跨業經營 55
第3節 金融機構之跨業銷售 68
第4節 金融機構之結合 78
第3章 金融機構之公司治理 85
第1節 金融機構之經營機關 87
第2節 金融機構之內部控制 96
第3節 金融機構之人事管制 113
第4節 金融機構之持股管制 125
第4章 金融機構之關係人交易 143
第1節 關係人交易之型態 145
第2節 利害關係人之範圍 148
第3節 關係人交易之監控原則 161
第4節 關係人交易之規避手法 202
第5章 金融服務業提供金融商品或服務之規範 211
第1節 金融商品或服務之特性 213
第2節 金融消費者保護法之適用範圍 214
第3節 金融商品或服務提供之原則及義務 218
第4節 違反適合度原則之責任 233
第5節 違反告知義務之責任 241
第6節 主管機關之監督及行政罰 256
第7節 金融消費爭議之處理機制 260
第6章 金融隱私權之保護 269
第1節 隱私權vs. 金融隱私權 270
第2節 個人資料之蒐集、處理及利用 275
第3節 金融機構之義務及責任 287
第4節 財團法人金融聯合徵信中心之地位 297
第7章 金融安全網之建構 305
第1節 金融危機之背景及影響 307
第2節 金融安全網之概念 310
第3節 金融危機之處理機制 311
第4節 金融穩定之立法及改革 337
第8章 洗錢防制與打擊資恐 345
第1節 洗錢防制及打擊資恐之法制體系 347
第2節 董事會及高階管理人員之職責 350
第3節 金融機構之義務及責任 351
第4節 金融機構之審查機制 353
各論編
第1章 銀行法 367
第1節 銀行之種類及設立 368
第2節 銀行之人事規範 375
第3節 銀行之專屬業務 376
第4節 銀行之兼營業務 381
第5節 銀行之業務規範 387
第6節 銀行之財務規範 466
第7節 行政監督及金融檢查 472
第8節 問題銀行之退場機制 477
第2章 票券金融管理法 487
第1節 短期票券之意義及範圍 488
第2節 發行市場之管理 488
第3節 流通市場之管理 493
第4節 登錄或保管短期票券之兌償 497
第5節 票券商之設立及變更 498
第6節 票券商之人事規範 499
第7節 票券商之業務規範 501
第8節 票券商之財務規範 516
第9節 票債券交易所得之課稅 519
第3章 信託業法 525
第1節 信託之基本概念 526
第2節 信託業之意義及業務範圍 549
第3節 信託業之人事規範 563
第4節 信託業之業務規範 564
第5節 信託業之財務規範 568
第6節 信託業之內部監控 569
第7節 信託業之外部監控 570
第8節 問題信託業之處理 572
第4章 保險法 573
第1節 保險之意義 574
第2節 保險契約之成立 574
第3節 保險契約之生效 577
第4節 保險契約之主體 581
第5節 保險之種類 588
第6節 人身保險與課稅 602
第7節 要保人之義務及權利 607
第8節 被保險人之義務及權利 613
第9節 保險人之責任及權利 615
第10節 保險業之設立及經營 619
第11節 保險業之監控 650
第12節 問題保險業之處理 657
第5章 證券交易法 667
第1節 有價證券之意義 668
第2節 發行市場之管理 672
第3節 流通市場之管理 681
第4節 資訊公開制度 697
第5節 證券市場之參與者及法律關係 714
第6節 公開發行公司之治理 726
第7節 證券交易安全網 743
第8節 證券商之經營及監控 751
第9節 證券市場之公正交易機制 759
第6章 期貨交易法 799
第1節 期貨交易之意義及功能 800
第2節 期貨市場之商品特性及種類 805
第3節 期貨市場之參與者及法律關係 808
第4節 期貨商之業務範圍及監控 823
第5節 負責人及業務員之管理 830
第6節 期貨交易安全網 833
第7節 期貨市場之公正交易機制 835
索引 839