受到2017年政府對於公教退休年金大幅刪減及遺贈稅回復累進稅率影響，加重了個人理財規劃與長短期資產配置的調整壓力及迫切性，為了讓讀者可以獲取最新最即時的理財模式，作者花了近一年的時間重新整理各章節內容，雖然章節只有些微變動，但是內容都盡量依據新制度的變革做最即時的更新。
本書特色
結合現有法規與實例說明：特別是2017年臺灣的年金大改革與遺贈稅調整，做最新的實例計算與說明。
理財更方便：介紹如何利用EXCEL財務函數計算房屋貸款的本金與利息，以及保險給付的現值提醒。
退休金規劃：完整介紹退休金的改革與提醒個人退休金缺口分析及因應之道。
臺灣私校退撫基金與人生週期基金：除了詳加介紹，亦分析其特色與必要性。
更新最即時：增列最新的保險商品之介紹。
詳細分析財富的移轉規劃：減少不必要的遺產稅或贈與稅。
適用課程︰個人理財、投資與退休金規劃等相關課程。
適用對象︰大學、技職商管學院等相關系所學生或對理財規劃有興趣的社會人士。