內容簡介
隨著金融商品推陳出新，金融法制也面臨新挑戰。為使讀者了解金融法全貌，本書力邀學界與律師界專家，有系統地說明銀行、證券、期貨、信託、保險、票券等基礎金融法規。
闡明嶄新特別法，如金融資產與不動產證券化、金融機構合併、存款保險與金融重建等。本書亦解析金融監理、金控公司、投資人保護、國際金融交易等相關法制，以拓展宏觀視野。
金融法向為各界亟欲了解卻不得其門而入之艱深領域，本書兼具教科書與工具書功能，對有志於一窺金融法堂奧者誠屬不可或缺之簡明手冊。
※本版依據公司法、銀行法、農業金融法、保險法最新修正更新內容。
新增「創新金融法制」一章，闡述第三方支付與電子支付、群眾募資、區塊鏈、智能理財等新興金融科技衍生之法制。
闡明嶄新特別法，如金融資產與不動產證券化、金融機構合併、存款保險與金融重建等。本書亦解析金融監理、金控公司、投資人保護、國際金融交易等相關法制，以拓展宏觀視野。
金融法向為各界亟欲了解卻不得其門而入之艱深領域，本書兼具教科書與工具書功能，對有志於一窺金融法堂奧者誠屬不可或缺之簡明手冊。
※本版依據公司法、銀行法、農業金融法、保險法最新修正更新內容。
新增「創新金融法制」一章，闡述第三方支付與電子支付、群眾募資、區塊鏈、智能理財等新興金融科技衍生之法制。
作者簡介
王文宇
學 歷
美國史丹福大學法學博士
美國哥倫比亞大學法學碩士
台灣大學法學士、法學碩士
現 職
台灣大學法律學院教授
亞洲法經濟學學會（AsLEA）會長
國際比較法學會（IACL）台灣召集人
台灣大學法律學院比較法研究中心主任
林仁光
學 歷
美國杜克大學法學博士
美國杜克大學法學碩士
美國波士頓大學銀行法法學碩士
東吳大學法學士
現 職
台灣大學法律學院教授
林繼恆
學 歷
政治大學法律研究所博士
東吳大學法律研究所碩士
台灣大學法律系學士
現 職
恆業法律事務所主持律師
林國全
學 歷
日本神戶大學法學博士
日本神戶大學法學碩士
政治大學法學士
現 職
政治大學法律學系教授
詹庭禎
學 歷
政治大學法學研究所博士
美國西北大學法學碩士
台北大學法學士
王志誠
學 歷
政治大學法律學研究所博士
政治大學法律學研究所碩士
政治大學法律學士
現 職
中正大學法學院教授
汪信君
學 歷
英國倫敦大學法學博士（CCLS）
政治大學保險研究所商學碩士
政治大學法律學士
現 職
臺灣大學法律學院教授
金融消費評議中心評議委員
黃銘傑
學 歷
日本國立一橋大學法學博士
日本國立一橋大學法學碩士
台灣大學法律學士
現 職
台灣大學法律學院教授
李禮仲
學 歷
美國威斯康辛州立大學法學博士（S.J.D.）
美國美利堅大學華盛頓法學院法學碩士（LL.M.）
美國波士頓大學金融與銀行法法學碩士（LL.M.）
東吳大學法律學系法學士（LL.B.）
現 職
國立台北商業大學會計資訊學系兼任副教授
國立台北商業大學連鎖加盟經營管理與法律研究中心執行長
紐約大學世界貿易組織智慧財產權工作小組
英國財經犯罪防制法律月刊（Financial Crime Journal）國際編輯委員
游啟璋
學 歷
美國史丹福大學法學博士
美國史丹福大學法學碩士
國立政治大學法學碩士
國立政治大學法學士
現 職
臺灣大學會計學系兼任副教授
東吳大學法律研究所兼任副教授
財政部訴願審議委員會委員
彰化銀行獨立董事
廖大穎
學 歷
日本神戶大學法學博士
日本神戶大學法學碩士
國立台灣大學法學士
現 職
中興大學法律學系暨研究所教授
司法院法官評鑑委員會委員
康文彥
學 歷
麻省理工學院碩士
紐約大學碩士
哈佛大學法學碩士
國立台灣大學法律學士
現 職
國際通商律師事務所資深合夥律師
哈佛校友會副會長
學 歷
美國史丹福大學法學博士
美國哥倫比亞大學法學碩士
台灣大學法學士、法學碩士
現 職
台灣大學法律學院教授
亞洲法經濟學學會（AsLEA）會長
國際比較法學會（IACL）台灣召集人
台灣大學法律學院比較法研究中心主任
林仁光
學 歷
美國杜克大學法學博士
美國杜克大學法學碩士
美國波士頓大學銀行法法學碩士
東吳大學法學士
現 職
台灣大學法律學院教授
林繼恆
學 歷
政治大學法律研究所博士
東吳大學法律研究所碩士
台灣大學法律系學士
現 職
恆業法律事務所主持律師
林國全
學 歷
日本神戶大學法學博士
日本神戶大學法學碩士
政治大學法學士
現 職
政治大學法律學系教授
詹庭禎
學 歷
政治大學法學研究所博士
美國西北大學法學碩士
台北大學法學士
王志誠
學 歷
政治大學法律學研究所博士
政治大學法律學研究所碩士
政治大學法律學士
現 職
中正大學法學院教授
汪信君
學 歷
英國倫敦大學法學博士（CCLS）
政治大學保險研究所商學碩士
政治大學法律學士
現 職
臺灣大學法律學院教授
金融消費評議中心評議委員
黃銘傑
學 歷
日本國立一橋大學法學博士
日本國立一橋大學法學碩士
台灣大學法律學士
現 職
台灣大學法律學院教授
李禮仲
學 歷
美國威斯康辛州立大學法學博士（S.J.D.）
美國美利堅大學華盛頓法學院法學碩士（LL.M.）
美國波士頓大學金融與銀行法法學碩士（LL.M.）
東吳大學法律學系法學士（LL.B.）
現 職
國立台北商業大學會計資訊學系兼任副教授
國立台北商業大學連鎖加盟經營管理與法律研究中心執行長
紐約大學世界貿易組織智慧財產權工作小組
英國財經犯罪防制法律月刊（Financial Crime Journal）國際編輯委員
游啟璋
學 歷
美國史丹福大學法學博士
美國史丹福大學法學碩士
國立政治大學法學碩士
國立政治大學法學士
現 職
臺灣大學會計學系兼任副教授
東吳大學法律研究所兼任副教授
財政部訴願審議委員會委員
彰化銀行獨立董事
廖大穎
學 歷
日本神戶大學法學博士
日本神戶大學法學碩士
國立台灣大學法學士
現 職
中興大學法律學系暨研究所教授
司法院法官評鑑委員會委員
康文彥
學 歷
麻省理工學院碩士
紐約大學碩士
哈佛大學法學碩士
國立台灣大學法律學士
現 職
國際通商律師事務所資深合夥律師
哈佛校友會副會長
內容目錄
十版序
序
第一章／金融法制與金融監理／王文宇
第一節 前 言／1
第二節 金融市場與金融法制／2
第三節 金融監理之架構分析／8
第四節 主要國家之金融監理模式／13
第五節 金融新趨勢／20
第二章 銀行法總則／林仁光
第一節 導 讀／25
第二節 銀行法規範體系之建立／28
第三節 銀行之設立／36
第四節 銀行業務之範圍及各種銀行業務之定義與規範／41
第五節 銀行從事授信行為之規範／49
第六節 銀行從事投資行為之規範／56
第七節 銀行之變更、停業與解散／58
第八節 存款保險制度／63
第九節 銀行財務結構之規範／65
第十節 銀行業之合併與金融控股公司之成立—銀行法、金融機構合併法與金融控股公司法之關係／69
第十一節 金融監理制度之發展／72
第三章 銀行法分則／林繼恆
第一節 商業銀行／75
第二節 專業銀行／96
第三節 信託投資公司／112
第四節 外國銀行／120
第五節 罰 則／124
第四章 證券交易法／林國全
第一節 證交法之意義與主要內容／131
第二節 企業財務業務資訊揭露制度／136
第三節 發行市場之管理／145
第四節 證券商／150
第五節 證券交易所與櫃檯買賣中心／156
第六節 證券市場相關事業／163
第七節 證交法對發行公司之特別管理規範／165
第八節 證交法對內部人持股之規範／172
第九節 操縱價格行為之禁止／180
第十節 公司治理之強化／182
第十一節 外國公司／187
第五章 期貨交易法／詹庭禎
第一節 國內外期貨市場發展沿革／191
第二節 期貨交易與證券交易的差異／194
第三節 期貨市場的參與者／195
第四節 主管機關與期貨交易範圍／198
第五節 期貨交易所與期貨結算機構／202
第六節 期貨交易競價方式／205
第七節 期貨業／207
第八節 保證金／210
第九節 監督與管理／213
第六章 共同基金與投信投顧法／王文宇
第一節 共同基金與證券投資信託法制／217
第二節 證券投資信託契約之性質及關係人／222
第三節 證券投資信託之規範／226
第四節 特殊型態之共同基金／230
第五節 證券投資顧問事業／234
第六節 全權委託投資業務／235
第七節 代結論─金融交易規範之整合／238
第七章 信託法與信託業法／王志誠
第一節 信託之意義及分類／241
第二節 信託之成立／245
第三節 信託財產與信託公示／247
第四節 委託人之權利／250
第五節 受益人之權利／251
第六節 受託人之權責／252
第七節 信託之監督機制／254
第八節 信託關係之消滅／258
第九節 公益信託／260
第十節 商事信託之發展／262
第十一節 信託業之發展史／266
第十二節 信託業之基本概念／268
第十三節 信託業之監控／282
第八章 保險法制／汪信君
第一節 保險監理與經濟理論／293
第二節 保險監理法制之目的與公共利益／296
第三節 我國目前保險監理法令之概況／300
第九章 金融控股公司法／王文宇
第一節 前言─立法背景／313
第二節 金融跨業經營模式之比較／314
第三節 總則─兼論公司治理架構／317
第四節 組織之轉換及分割／320
第五節 金融控股公司之業務／323
第六節 金融控股公司之財務／326
第七節 監督與罰則／329
第八節 結 語／330
第十章／證券化基本原理／黃銘傑
第一節 證券化的意義／333
第二節 證券化之功效／341
第三節 證券化的基本架構／345
第四節 證券化參與人員及其角色定位／350
第五節 證券化之未來／353
第十一章 金融資產暨不動產證券化法規／黃銘傑
第一節 金融資產證券化條例／355
第二節 不動產證券化條例／369
第十二章 存款保險條例／王志誠
第一節 存款保險之基本概念／375
第二節 存保公司／383
第三節 存款保險之風險控管／388
第四節 存款保險責任之履行／390
第五節 最小成本處理原則與金融危機之因應／400
第十三章 金融重建基金設置及管理條例／王志誠
第一節 金融重建基金之功能／405
第二節 金融重建基金之財源／407
第三節 金融重建基金之管理及運用／409
第四節 金融重建基金管理會之組織／423
第五節 金融重建基金管理會之地位／424
第六節 後金融重建基金時代之金融危機處理問題／426
第十四章 金融機構合併法／李禮仲
第一節 概 述／429
第二節 立法目的與適用範圍／432
第三節 本法之主管機關與職責／434
第四節 合併之定義與同業合併原則／434
第五節 因合併有逾越法令規定範圍者之調整期／438
第六節 一般金融機構之合併程序／438
第七節 基層金融機構自願合併之程序／442
第八節 金融機構不良債權之受讓人／443
第九節 規費及稅賦優惠之合併誘因／444
第十節 概括承受或概括讓與之準用／446
第十一節 結 論／447
第十五章 票券金融管理法／游啟璋
第一節 緒 論／451
第二節 貨幣市場工具／453
第三節 貨幣市場／458
第四節 票券集中保管及結算清算制度／461
第五節 票券商與票券金融公司／462
第六節 票券商的監督及管理／472
第七節 票券金融商業同業公會／473
第八節 罰 則／474
第十六章 農業金融法／李禮仲
第一節 前言─立法背景／477
第二節 主管機關與農業金融機構／478
第三節 全國農業金庫之創設／480
第四節 農、漁會信用部／486
第五節 農業金融監理機構之監理業務／489
第六節 問題農會漁會信用部之處理／491
第七節 罰 則／492
第八節 結 語／494
第十七章／證券投資人及期貨交易人保護法／廖大穎
第一節 概 說／497
第二節 法制緣由／500
第三節 保護證券投資人及期貨交易人的法律設計／503
第四節 小 結／520
第十八章 國際金融交易法規／康文彥
第一節 海外存託憑證／521
第二節 海外可轉換公司債／527
序
第一章／金融法制與金融監理／王文宇
第一節 前 言／1
第二節 金融市場與金融法制／2
第三節 金融監理之架構分析／8
第四節 主要國家之金融監理模式／13
第五節 金融新趨勢／20
第二章 銀行法總則／林仁光
第一節 導 讀／25
第二節 銀行法規範體系之建立／28
第三節 銀行之設立／36
第四節 銀行業務之範圍及各種銀行業務之定義與規範／41
第五節 銀行從事授信行為之規範／49
第六節 銀行從事投資行為之規範／56
第七節 銀行之變更、停業與解散／58
第八節 存款保險制度／63
第九節 銀行財務結構之規範／65
第十節 銀行業之合併與金融控股公司之成立—銀行法、金融機構合併法與金融控股公司法之關係／69
第十一節 金融監理制度之發展／72
第三章 銀行法分則／林繼恆
第一節 商業銀行／75
第二節 專業銀行／96
第三節 信託投資公司／112
第四節 外國銀行／120
第五節 罰 則／124
第四章 證券交易法／林國全
第一節 證交法之意義與主要內容／131
第二節 企業財務業務資訊揭露制度／136
第三節 發行市場之管理／145
第四節 證券商／150
第五節 證券交易所與櫃檯買賣中心／156
第六節 證券市場相關事業／163
第七節 證交法對發行公司之特別管理規範／165
第八節 證交法對內部人持股之規範／172
第九節 操縱價格行為之禁止／180
第十節 公司治理之強化／182
第十一節 外國公司／187
第五章 期貨交易法／詹庭禎
第一節 國內外期貨市場發展沿革／191
第二節 期貨交易與證券交易的差異／194
第三節 期貨市場的參與者／195
第四節 主管機關與期貨交易範圍／198
第五節 期貨交易所與期貨結算機構／202
第六節 期貨交易競價方式／205
第七節 期貨業／207
第八節 保證金／210
第九節 監督與管理／213
第六章 共同基金與投信投顧法／王文宇
第一節 共同基金與證券投資信託法制／217
第二節 證券投資信託契約之性質及關係人／222
第三節 證券投資信託之規範／226
第四節 特殊型態之共同基金／230
第五節 證券投資顧問事業／234
第六節 全權委託投資業務／235
第七節 代結論─金融交易規範之整合／238
第七章 信託法與信託業法／王志誠
第一節 信託之意義及分類／241
第二節 信託之成立／245
第三節 信託財產與信託公示／247
第四節 委託人之權利／250
第五節 受益人之權利／251
第六節 受託人之權責／252
第七節 信託之監督機制／254
第八節 信託關係之消滅／258
第九節 公益信託／260
第十節 商事信託之發展／262
第十一節 信託業之發展史／266
第十二節 信託業之基本概念／268
第十三節 信託業之監控／282
第八章 保險法制／汪信君
第一節 保險監理與經濟理論／293
第二節 保險監理法制之目的與公共利益／296
第三節 我國目前保險監理法令之概況／300
第九章 金融控股公司法／王文宇
第一節 前言─立法背景／313
第二節 金融跨業經營模式之比較／314
第三節 總則─兼論公司治理架構／317
第四節 組織之轉換及分割／320
第五節 金融控股公司之業務／323
第六節 金融控股公司之財務／326
第七節 監督與罰則／329
第八節 結 語／330
第十章／證券化基本原理／黃銘傑
第一節 證券化的意義／333
第二節 證券化之功效／341
第三節 證券化的基本架構／345
第四節 證券化參與人員及其角色定位／350
第五節 證券化之未來／353
第十一章 金融資產暨不動產證券化法規／黃銘傑
第一節 金融資產證券化條例／355
第二節 不動產證券化條例／369
第十二章 存款保險條例／王志誠
第一節 存款保險之基本概念／375
第二節 存保公司／383
第三節 存款保險之風險控管／388
第四節 存款保險責任之履行／390
第五節 最小成本處理原則與金融危機之因應／400
第十三章 金融重建基金設置及管理條例／王志誠
第一節 金融重建基金之功能／405
第二節 金融重建基金之財源／407
第三節 金融重建基金之管理及運用／409
第四節 金融重建基金管理會之組織／423
第五節 金融重建基金管理會之地位／424
第六節 後金融重建基金時代之金融危機處理問題／426
第十四章 金融機構合併法／李禮仲
第一節 概 述／429
第二節 立法目的與適用範圍／432
第三節 本法之主管機關與職責／434
第四節 合併之定義與同業合併原則／434
第五節 因合併有逾越法令規定範圍者之調整期／438
第六節 一般金融機構之合併程序／438
第七節 基層金融機構自願合併之程序／442
第八節 金融機構不良債權之受讓人／443
第九節 規費及稅賦優惠之合併誘因／444
第十節 概括承受或概括讓與之準用／446
第十一節 結 論／447
第十五章 票券金融管理法／游啟璋
第一節 緒 論／451
第二節 貨幣市場工具／453
第三節 貨幣市場／458
第四節 票券集中保管及結算清算制度／461
第五節 票券商與票券金融公司／462
第六節 票券商的監督及管理／472
第七節 票券金融商業同業公會／473
第八節 罰 則／474
第十六章 農業金融法／李禮仲
第一節 前言─立法背景／477
第二節 主管機關與農業金融機構／478
第三節 全國農業金庫之創設／480
第四節 農、漁會信用部／486
第五節 農業金融監理機構之監理業務／489
第六節 問題農會漁會信用部之處理／491
第七節 罰 則／492
第八節 結 語／494
第十七章／證券投資人及期貨交易人保護法／廖大穎
第一節 概 說／497
第二節 法制緣由／500
第三節 保護證券投資人及期貨交易人的法律設計／503
第四節 小 結／520
第十八章 國際金融交易法規／康文彥
第一節 海外存託憑證／521
第二節 海外可轉換公司債／527