內容簡介

本書作者團隊以2007年至2009年全球金融危機為借鏡，共同闡明一組建構金融監理之原理，為金融監理提供分析架構。鑒於金融體系是一個經濟體系，該團隊強調以經濟學理論理解金融體系監理之重要性，以合理化市場失靈之矯正。本書遂得本於實證分析，評估不同救濟策略之有效性，以期達成監理目標。金融體系也是一個動態體系，隨著全球商務演進之需求，以及科技進步之成果而持續變動。本書將此動態性納入其分析架構，包括由市場至消費者、銀行，以致於其等在複雜互動之空間中發展，抑且由於資金之全球流動，導致金融組織相互連結，形成全球金融體系，監理之趨勢乃由個體審慎監理邁向整體審慎監理。但監理體系本質上是一個法律體系，儘管支撐它的政策可能來自於經濟學理論，惟監理規範之內容係屬法律。法律人、監理者及市場行動者依法源瞭解監理體系。
　　就財經法律人而言，本書與傳統文獻不同者，乃在於其藉由較高之視角通觀金融全局，從事總體而非個體分析，揆其目的並非在使讀者能對客戶之法律遵循提供意見，而是意在提供一套原理，讓讀者具備理解實質規範基礎之能力。本書一方面傳授理解法律問題或法律現象之金融知識，以提升讀者論證能力；他方面重視「法形成論」，探究例如契約、章程、備忘錄、議定書、國際協定等，以培養讀者之規劃能力。
　　本書立足今日，設計明日之監理體系。其崇替時序，包舉一切，詮釋義理，體大思精。本基金會誠摯希望讀者不分政策制定者、金融家、監理者與學者，皆能窺其門徑，得其堂奧，以共同預防未來之金融危機。

作者簡介

翻譯團隊簡介
江朝聖（譯者）
學歷：美國賓州大學法學碩士、伊利諾大學香檳校區法學碩士；國立臺北大學法學博士
現職：國立中正大學財經法律學系教授

吳奐廷（譯者）
學歷：美國加州大學柏克萊分校法學博士
現職：美國加州Nolan Barton & Olmos事務所執業律師

黃種甲（譯者）
學歷：國立臺灣大學法學士、管理學學士（財務金融）；國立臺灣大學法學碩士；哈佛大學法學碩士
現職：美國芝加哥大學法學院博士生

陳錦隆（審定）
學歷：國立臺灣大學法學碩士
現職：傑宇法律事務所主持律師、中華民國仲裁協會仲裁人

內容目錄

發行人序
《金融監理原理》翻譯團隊簡介
原書前言
原書致謝辭
縮寫表
案件表
法規表
參考網站指引

第一篇：基礎
第一章　緒　言　3
第二章　金融體系　27
第三章　金融監理之目標與策略　63
第四章　金融監理之限制　99

第二篇：金融市場
第五章　金融市場理論　127
第六章　資訊中介者　151
第七章　市場結構　185
第八章　發行人揭露之監理　209
第九章　交易與市場健全　237

第三篇：消費者與金融體系
第十章　消費者金融之監理　269
第十一章　金融建議　295
第十二章　金融商品　319

第四篇：銀行
第十三章　銀行學理論　355
第十四章　資本監理　375
第十五章　流動性監理　411
第十六章　銀行之清理　445
第十七章　銀行治理　489
第十八章　支付與清算系統　519
第十九章　總體審慎方法　545

第五篇：市場與銀行
第二十章　以市場為基礎之信用中介：影子銀行與系統性風險　579
第二十一章　造市　603
第二十二章　資產管理人與金融穩定　639
第二十三章　結構性監理　673

第六篇：機構之交織融合
第二十四章　由原理至應用　707
第二十五章　金融監理之政治經濟　731
第二十六章　金融監理之監督與執法　761
第二十七章　監理架構：何者重要？　787
第二十八章　國際監理協調　811
第二十九章　結論：立足今日，設計明日之金融體系　847

索　引　I