內容簡介
★ Netflix影集《毒梟矮子》主角古茲曼的洗錢手法完全披露!
★ 奧斯卡製片人艾利克斯拍成紀錄片《黑錢》「販毒集團的銀行」!
★《星期日泰晤士報》、《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》、《評論家》專文報導
★ Reaction.life網站評選夏季最受期待書籍
2012年7月,美國參議院發表一份長達340頁的報告,
指控有150年歷史的?豐銀行透過墨西哥分行,協助全球最大毒販古茲曼洗錢,
時間從2003到2010年,長達7年之久。
這起調查審閱超過1400萬份文件,傳喚?豐高層與監管人員高達75人,
最後匯豐銀行被重罰19億美金,打破美國歷史紀錄,必須執行5年的補救計畫。
報告一公布,震撼全球金融;可能多數人對此事件無感──可見該銀行有多穩。
這間在2002年才被評選為「全球營運最佳組織」之一的銀行,
怎會跟世界最殘暴幫派組織錫納羅亞集團(古茲曼是執行長)扯上關係?
又是如何幫忙大毒梟洗清染滿鮮血的黑錢?
作者克里斯.布萊克赫斯特曾擔任《獨立報》、《倫敦旗幟晚報》財經編輯,
他投入十年時間,鉅細靡遺的調查這件「?豐全球大案」,
故事從香港開始,跨越了倫敦、華盛頓、紐約、開曼群島,
涉案者涵蓋了政客、銀行家、毒梟、FBI以及吹哨人。
文中的每個洗錢細節和最後的判決結果,都將令你瞠目結舌:
古茲曼最終被引渡到美國終生監禁,並沒收126億美元非法所得,
匯豐呢?所有涉案者至今依舊舒服過日,沒人坐牢,某高層還轉任為政府高官。
所以,當跨國銀行全球金融,遇上毒梟在地智慧,
結論就是:「大到不能關」,這種機構就是我們該選擇的最佳銀行!
◎香港地方銀行如何成為全球最大金融組織?靠鴉片
1856年的鴉片戰爭,為?豐銀行打開毒品貿易之門,成為大英帝國海外支柱,
之後更從麥肯錫挖角管理高層轉任執行長,三年就創下全球第一的業績。
◎「應避免投資墨西哥」,其他銀行這樣管理風險,?豐卻……
1994年,墨西哥爆發政治暗殺、披索危機,嚇跑所有外國投資人時,
?豐卻將墨西哥市場列入購物清單,並以「日正當中」做為收購代號,
理由是?「這裡有石油、有旅遊,還有即將高度發展的拉丁美洲……」
?豐為了成為世界霸主,放棄了多年遵守的「安全第一」防護守則,
大張旗鼓的在墨西哥各地對一般民眾做金融商品行銷廣告時,
驚動了被媒體喻為「美國地下室沉睡的怪物」──大毒梟古茲曼。
◎髒錢哪裡來,古茲曼怎麼洗乾淨?
把錢變乾淨的方法很多,例如雇用農民小額存款、在開曼群島建立空殼公司,
大毒梟還發揮創意,要銀行修改窗口大小,讓裝滿錢的紙匣得以更快通過,
匯豐員工居然同意?用毒梟的術語來說,
行員只能在「銀」(受賄)或「鉛」(挨槍)中二選一。
古茲曼集團於2003年起,利用?豐洗錢金額超過數十億美元,
直到一位吹哨人提出質疑,此事才爆發。
毒梟一年洗錢41億美元,高層不知情?
「你們這些資料嚇到我了,這件事讓我非常震驚!」這是匯豐主管的答案。
然後所有銀行參與者都在「我不知情」與「我們深感抱歉」中全身而退。
你的理財基金,是怎麼被毒梟拿去買槍、運毒、賄賂官員?
你得看看世界最大銀行,縱容世界最大毒品販運集團的故事。
這更是史上最佳公關危機處理典範:表現懺悔、學到教訓、轉頭再出發。
至於我們一般民眾,「大到不能關(jail進牢)」,就是我們該選擇的最佳銀行!
★ 奧斯卡製片人艾利克斯拍成紀錄片《黑錢》「販毒集團的銀行」!
★《星期日泰晤士報》、《倫敦旗幟晚報》、《獨立報》、《評論家》專文報導
★ Reaction.life網站評選夏季最受期待書籍
2012年7月,美國參議院發表一份長達340頁的報告,
指控有150年歷史的?豐銀行透過墨西哥分行,協助全球最大毒販古茲曼洗錢,
時間從2003到2010年,長達7年之久。
這起調查審閱超過1400萬份文件,傳喚?豐高層與監管人員高達75人,
最後匯豐銀行被重罰19億美金,打破美國歷史紀錄,必須執行5年的補救計畫。
報告一公布,震撼全球金融;可能多數人對此事件無感──可見該銀行有多穩。
這間在2002年才被評選為「全球營運最佳組織」之一的銀行,
怎會跟世界最殘暴幫派組織錫納羅亞集團(古茲曼是執行長)扯上關係?
又是如何幫忙大毒梟洗清染滿鮮血的黑錢?
作者克里斯.布萊克赫斯特曾擔任《獨立報》、《倫敦旗幟晚報》財經編輯,
他投入十年時間,鉅細靡遺的調查這件「?豐全球大案」,
故事從香港開始,跨越了倫敦、華盛頓、紐約、開曼群島,
涉案者涵蓋了政客、銀行家、毒梟、FBI以及吹哨人。
文中的每個洗錢細節和最後的判決結果,都將令你瞠目結舌:
古茲曼最終被引渡到美國終生監禁,並沒收126億美元非法所得,
匯豐呢?所有涉案者至今依舊舒服過日,沒人坐牢,某高層還轉任為政府高官。
所以,當跨國銀行全球金融,遇上毒梟在地智慧,
結論就是:「大到不能關」,這種機構就是我們該選擇的最佳銀行!
◎香港地方銀行如何成為全球最大金融組織?靠鴉片
1856年的鴉片戰爭,為?豐銀行打開毒品貿易之門,成為大英帝國海外支柱,
之後更從麥肯錫挖角管理高層轉任執行長,三年就創下全球第一的業績。
◎「應避免投資墨西哥」,其他銀行這樣管理風險,?豐卻……
1994年,墨西哥爆發政治暗殺、披索危機,嚇跑所有外國投資人時,
?豐卻將墨西哥市場列入購物清單,並以「日正當中」做為收購代號,
理由是?「這裡有石油、有旅遊,還有即將高度發展的拉丁美洲……」
?豐為了成為世界霸主,放棄了多年遵守的「安全第一」防護守則,
大張旗鼓的在墨西哥各地對一般民眾做金融商品行銷廣告時,
驚動了被媒體喻為「美國地下室沉睡的怪物」──大毒梟古茲曼。
◎髒錢哪裡來,古茲曼怎麼洗乾淨?
把錢變乾淨的方法很多,例如雇用農民小額存款、在開曼群島建立空殼公司,
大毒梟還發揮創意,要銀行修改窗口大小,讓裝滿錢的紙匣得以更快通過,
匯豐員工居然同意?用毒梟的術語來說,
行員只能在「銀」(受賄)或「鉛」(挨槍)中二選一。
古茲曼集團於2003年起,利用?豐洗錢金額超過數十億美元,
直到一位吹哨人提出質疑,此事才爆發。
毒梟一年洗錢41億美元,高層不知情?
「你們這些資料嚇到我了,這件事讓我非常震驚!」這是匯豐主管的答案。
然後所有銀行參與者都在「我不知情」與「我們深感抱歉」中全身而退。
你的理財基金,是怎麼被毒梟拿去買槍、運毒、賄賂官員?
你得看看世界最大銀行,縱容世界最大毒品販運集團的故事。
這更是史上最佳公關危機處理典範:表現懺悔、學到教訓、轉頭再出發。
至於我們一般民眾,「大到不能關(jail進牢)」,就是我們該選擇的最佳銀行!
作者簡介
作者簡介
克里斯.布萊克赫斯特(Chris Blackhurst)
曾經擔任《獨立報》(The Independent)副總編輯,以及《倫敦旗幟晚報》(Evening Standard)財經編輯長達10年。在此之前,他是《星期日泰晤士報》(The Sunday Times)財經版記者,也是Insight調查團隊成員。並於2011年獲選「倫敦新聞俱樂部」(London Press Club)年度商業記者。
譯者簡介
謝慈
臺大外文系畢業,臺大翻譯所在學,熱愛文學與翻譯。
譯有《我們的建國簡史》、《人類最精華100年》、《身體記憶,比大腦學習更可靠》、《關於失智,醫生忙到沒告訴你的事》(以上為大是文化出版)、《讀癮者的告解》(任性出版)等書。
歡迎來信指教:[email protected]。
克里斯.布萊克赫斯特(Chris Blackhurst)
曾經擔任《獨立報》(The Independent)副總編輯,以及《倫敦旗幟晚報》(Evening Standard)財經編輯長達10年。在此之前,他是《星期日泰晤士報》(The Sunday Times)財經版記者,也是Insight調查團隊成員。並於2011年獲選「倫敦新聞俱樂部」(London Press Club)年度商業記者。
譯者簡介
謝慈
臺大外文系畢業,臺大翻譯所在學,熱愛文學與翻譯。
譯有《我們的建國簡史》、《人類最精華100年》、《身體記憶,比大腦學習更可靠》、《關於失智,醫生忙到沒告訴你的事》(以上為大是文化出版)、《讀癮者的告解》(任性出版)等書。
歡迎來信指教:[email protected]。
內容目錄
推薦序 從「不能倒」到「不能關」,看清資本主義的內幕╱游庭皓
匯豐大案大事記
前言 罰款額度史上最高,但銀行高層無人坐牢
第一部 提供國際(毒販)服務的地方銀行
第1章 以香港為基地,資助毒販和鴉片商起家
鴉片戰爭,打開毒貿之門╱成為大英帝國海外支柱╱管理軍事化,上班就像當兵╱從麥肯錫挖執行長,3年變全球第一╱擴張主義,瞄準未開發的新興市場╱?豐的企業責任:承擔「萬惡之源」╱微觀管理,連主管的吃飯帳單也要檢查
第2章「應避免投資墨西哥」,當其他銀行這樣想時
候選人之死,斷送了披索的未來╱收購代號:「日正當中」╱深入毒梟帝國的旅程╱站在開發中市場的山腳下╱不只取得金磚四國,也掌握未來11國╱沒有壯觀總部,怎麼管理財富?╱石獅仍在,但精神……
第3章 美國地下室沉睡的怪物,墨西哥大毒梟古茲曼
受窮人歡迎,殺人、販毒,警察也動不了╱你照顧我,我照顧你;你背叛我,我殺了你╱250萬賄賂金,逃出監獄大門╱與毒梟合作,管理國家的必要之惡
第二部 髒錢哪裡來,怎麼洗乾淨?
第4章 只能用現金,而且必須是美金
變更櫃臺設計,毒梟存錢不用5秒╱匯兌帶來的豐饒(來自美國)╱過去只服務可口可樂,現在更歡迎喝可樂的民眾╱毒梟開戰略會議,主題竟跟?豐一樣╱銀行新目標:支持(被毒梟拿來當人頭的)中小企業
第5章 地下人民的陽光勝地,開曼群島
全世界有三分之二的當沖基金在此處╱這裡的?豐,沒有石獅子守護╱空殼銀行建立空殼公司,讓黑金變美金╱高層只顧菁英圈,看不到墨西哥矮子
第6章 真實世界版的絕命毒師,葉真理
敲響警鐘的「真理」先生╱毒梟不只為錢,也為權╱在賭場洗錢的鯨魚╱「史蒂芬.葛霖不是這塊料。」
第7章 跟著錢走,才能找到真相
抓到毒販皇帝,販毒帝國也不會停止╱一切盡頭就是金流╱「阻礙銀行獲利」的法令遵循處╱從次貸成功撤退,宛如金融界敦克爾克
第8章 發現自己成為共犯?大概吧
不扎根,只挖坑╱解決提出問題的人╱一年洗41億,CEO卻說不知情╱讓?豐驚慌的美國監管者:OCC╱5年內換了5個反洗錢部門主管
第三部 哨聲響起,但沒人倒下
第9章 不是吹哨人的吹哨人
德拉瓦州,美國本土的開曼群島╱「我甚至得到圖書館,借閱和洗錢有關的書籍」╱來自外部的吹哨人╱私人版中央情報局
第10章 大壩出現裂痕
守護不幸之人的檢察官╱「登山者」,揭發洗錢真相╱墨西哥政府不是不查,而是對手太恐怖╱美國公務員也在內鬥
第11章 總裁.男爵.洗錢
對政治不感興趣的虔誠基督徒╱起訴我、擁抱我,都是同一批人╱2兆5千億,和自由女神一樣重的現金╱回頭來看,我們深感歉意……
第四部 這是銀行與政府的事,和我無關?
第12章 大到……不能倒?
打擊大型銀行,你我都承擔不起╱這即將變成美國控告英國╱末日論激起情緒,金融界很適用╱銀行出事政府撐腰,第幾次了?
第13章 我們存的錢,曾幫恐怖分子買武器
持有古柯鹼得坐牢,替毒梟洗錢沒事╱最佳公關處理:表現懺悔、學到教訓、馬上再出發╱洗錢辦不了,改用「反恐法」╱恐怖主義因果鏈
第14章 矮子落網!?豐還在抵抗
誰來監管匯豐改革?╱只接受祕密監督、祕密報告╱還有些人你不能查╱絕不放棄任何(能賺錢的)客戶!╱就像內線交易,只不過詐欺的是自己的客戶╱得更「往下看」,才能抓到矮子
第15章 巨人起衝突,被壓扁的總是小人物
懦夫組成的顧問明星隊╱告輸政府沒面子,告贏民眾沒飯吃╱風險政府承擔,銀行何必守規矩?
致謝
匯豐大案大事記
前言 罰款額度史上最高,但銀行高層無人坐牢
第一部 提供國際(毒販)服務的地方銀行
第1章 以香港為基地,資助毒販和鴉片商起家
鴉片戰爭,打開毒貿之門╱成為大英帝國海外支柱╱管理軍事化,上班就像當兵╱從麥肯錫挖執行長,3年變全球第一╱擴張主義,瞄準未開發的新興市場╱?豐的企業責任:承擔「萬惡之源」╱微觀管理,連主管的吃飯帳單也要檢查
第2章「應避免投資墨西哥」,當其他銀行這樣想時
候選人之死,斷送了披索的未來╱收購代號:「日正當中」╱深入毒梟帝國的旅程╱站在開發中市場的山腳下╱不只取得金磚四國,也掌握未來11國╱沒有壯觀總部,怎麼管理財富?╱石獅仍在,但精神……
第3章 美國地下室沉睡的怪物,墨西哥大毒梟古茲曼
受窮人歡迎,殺人、販毒,警察也動不了╱你照顧我,我照顧你;你背叛我,我殺了你╱250萬賄賂金,逃出監獄大門╱與毒梟合作,管理國家的必要之惡
第二部 髒錢哪裡來,怎麼洗乾淨?
第4章 只能用現金,而且必須是美金
變更櫃臺設計,毒梟存錢不用5秒╱匯兌帶來的豐饒(來自美國)╱過去只服務可口可樂,現在更歡迎喝可樂的民眾╱毒梟開戰略會議,主題竟跟?豐一樣╱銀行新目標:支持(被毒梟拿來當人頭的)中小企業
第5章 地下人民的陽光勝地,開曼群島
全世界有三分之二的當沖基金在此處╱這裡的?豐,沒有石獅子守護╱空殼銀行建立空殼公司,讓黑金變美金╱高層只顧菁英圈,看不到墨西哥矮子
第6章 真實世界版的絕命毒師,葉真理
敲響警鐘的「真理」先生╱毒梟不只為錢,也為權╱在賭場洗錢的鯨魚╱「史蒂芬.葛霖不是這塊料。」
第7章 跟著錢走,才能找到真相
抓到毒販皇帝,販毒帝國也不會停止╱一切盡頭就是金流╱「阻礙銀行獲利」的法令遵循處╱從次貸成功撤退,宛如金融界敦克爾克
第8章 發現自己成為共犯?大概吧
不扎根,只挖坑╱解決提出問題的人╱一年洗41億,CEO卻說不知情╱讓?豐驚慌的美國監管者:OCC╱5年內換了5個反洗錢部門主管
第三部 哨聲響起,但沒人倒下
第9章 不是吹哨人的吹哨人
德拉瓦州,美國本土的開曼群島╱「我甚至得到圖書館,借閱和洗錢有關的書籍」╱來自外部的吹哨人╱私人版中央情報局
第10章 大壩出現裂痕
守護不幸之人的檢察官╱「登山者」,揭發洗錢真相╱墨西哥政府不是不查,而是對手太恐怖╱美國公務員也在內鬥
第11章 總裁.男爵.洗錢
對政治不感興趣的虔誠基督徒╱起訴我、擁抱我,都是同一批人╱2兆5千億,和自由女神一樣重的現金╱回頭來看,我們深感歉意……
第四部 這是銀行與政府的事,和我無關?
第12章 大到……不能倒?
打擊大型銀行,你我都承擔不起╱這即將變成美國控告英國╱末日論激起情緒,金融界很適用╱銀行出事政府撐腰,第幾次了?
第13章 我們存的錢,曾幫恐怖分子買武器
持有古柯鹼得坐牢,替毒梟洗錢沒事╱最佳公關處理:表現懺悔、學到教訓、馬上再出發╱洗錢辦不了,改用「反恐法」╱恐怖主義因果鏈
第14章 矮子落網!?豐還在抵抗
誰來監管匯豐改革?╱只接受祕密監督、祕密報告╱還有些人你不能查╱絕不放棄任何(能賺錢的)客戶!╱就像內線交易,只不過詐欺的是自己的客戶╱得更「往下看」,才能抓到矮子
第15章 巨人起衝突,被壓扁的總是小人物
懦夫組成的顧問明星隊╱告輸政府沒面子,告贏民眾沒飯吃╱風險政府承擔,銀行何必守規矩?
致謝
ISBN: 9786267251133