內容簡介
★★★《投資金律》作者威廉.伯恩斯坦最新力作★★★
★★★《紐約書評》、《華盛頓郵報》、《泰晤士報》等各大媒體齊聲讚譽★★★
★★★市場陷入狂熱,擦鞋童效應再現的時代,理性投資人必讀!★★★
我們為何總是盲目追隨眾人的關注焦點,做著一夜致富的美夢?
網路泡沫、安隆醜聞、次級房貸泡沫……
這些眾人趨之若鶩的投資熱潮,為何總在泡沫破滅後才看出問題?
剖析人類史上永不根絕的集體狂熱之根源!
如果你讀過查爾斯.麥凱的鉅著《異常流行幻象與群眾瘋狂》,
那你更不能錯過威廉.伯恩斯坦的最新力作──《群眾的幻覺》。
◎什麼是群眾的幻覺?
1842年,蘇格蘭作家查爾斯.麥凱寫出了一本驚世鉅作《異常流行幻象與群眾瘋狂》,
書中廣泛的探討了金融泡沫、宗教狂熱、集體瘋狂以及對未來的妄想等主題,
堪稱是描寫人類社會群體瘋狂現象的經典之作。
然而,這本名著只是收集了眾多歷史上的集體狂熱幻象,
藉以警惕世人,卻沒能說明這種現象的根源所在。
《投資金律》作者伯恩斯坦在此基礎上,結合神經醫學與金融歷史的專業知識,
為讀者進一步解析其中的類似之處。
伯恩斯坦注意到,金融泡沫與宗教狂熱這兩種現象,
乍看之下似乎沒有什麼相關,但其實背後卻有著同樣的追求:
「改善這一輩子或來生的福利」(金融世界中的一夕致富與宗教的末世觀)。
因此,他在本書中,試圖探討這兩種現象(一夕致富與末世觀),並尋找出以下問題的解答:
為何人們會集體陷入幻覺,狂熱的相信某件事,即使眾多事證都告訴他們「這不是真的」?
◎一夕致富的幻覺,為何有致命吸引力?
你或許會說,這不是廢話嗎?人人都想發財啊!
是的,我們都期盼能一夕致富,所以我們會去買彩券,幻想下一個頭獎得主就是自己。
然而,彩券只是小錢,頂多就是賠上飯錢罷了,幸運的話還能中個小獎,
比起彩券,更多人深陷在各種投資美夢之中,
舉例來說,許多人在股市高點時,相信還會繼續漲而遲遲不肯放手,
當股價泡沫消散後落得慘賠,這種故事想必大家都耳熟能詳。
歷史上,這樣的案例也所在多有,
而且從事後諸葛的角度來看,許多人追逐的投資標的,在泡沫爆破以前,就能看出端倪,
然而在事前,儘管有人提出警告,投資人也只會置之不理,甚至加以嘲諷怒罵。
◎再聰明的人,也會沉溺在虛假的美夢中難以自拔……
我們都認為自己聰明且有判斷力,
然而,即使再聰明的人,都可能會掉入上述的投資美夢陷阱之中。
身為專業投資人和神經醫師,伯恩斯坦發現,這種狀況其實與個人的智力無關。
即使是在科學界中地位崇高的牛頓,也曾經因這種現象而慘賠,他甚至還曾感嘆道:
「我能計算出天體的運動,卻無法計算到人們的瘋狂。」
除了投資美夢陷阱以外,還有另一種陷阱也是局外人難以理解,
但處身其中的人卻很難醒悟,那就是對宗教的過度狂熱。
可怕的是,許多邪惡宗教用信仰名義騙取各種資源,
卻總能騙到許多信徒,讓他們甘心奉獻出個人的財物,甚至是生命。
◎其實,都是人性弱點惹的禍……
伯恩斯坦發現,無論是投資美夢,還是狂熱信仰,
這兩者能廣泛吸引眾人的理由,都在於人性本能的弱點。
事實上,人類在本能上就傾向於追求那些高價值但又很稀缺的報償,
背後驅動我們的,就是我們貪婪與恐懼的本能。
我們追求快樂和美好的生活,並且對生活中一切的痛苦及不快樂感到恐懼,
為了獲得幸福、逃避痛苦,我們會不自覺的尋找最簡單輕鬆的方式。
而這正是那些有意欺騙我們的人,最容易鎖定的弱點。
弱點一:我們都喜歡聽故事
無論再怎麼不合理的陷阱,只要有個美好的故事做為包裝,
就能輕易打動人心,讓大家前仆後繼的跌入這些美好故事之中,直到不可自拔。
弱點二:我們習於自欺欺人
更可怕的是,當事情的發展不如那些騙子所說時,我們這些受騙的人,
不但無法冷靜的觀察分析現狀,甚至還會繼續自欺欺人,想盡辦法說服自己,
拚命為自己相信的事情找出證據,讓自己繼續相信這一切。
弱點三:我們習於模仿他人
我們害怕與別人不一樣。
即使我們發現自己可能受騙,但當周遭其他人還繼續相信的時候,
我們會變得難以肯定自己的意見,於是繼續隨波逐流,沉溺在虛假的謊言之中。
弱點四:我們想和別人不同
人類是矛盾的生物,我們一邊安心於「和別人一樣」,
另一方面卻又具有尋求特定身分、地位的傾向。
我們希望能變得比別人更優秀、更偉大、更幸福,
因此當自己盲信的事物,被其他人否定時,我們會說服自己:
「這都是他們不懂啦!只有我才懂,等我成功時,他們就會後悔了。」
於是,這讓我們更加不願意改變自己的想法。
◎當你的大腦又想相信不切實際的陷阱時,你需要這本書!
大腦喜歡抄捷徑。即使知道人性有這些弱點,
但當聽到各種美好願景時,我們的大腦仍然會不由自主的想要相信這套說法。
無論是在哪個時代,總會出現各種蠱惑人心的「好機會」,
讓我們情不自禁的追求這些標的,
從歷史上的密西西比泡沫、鐵路泡沫,到現代的科技泡沫,無一不是如此。
本書精選出歷史上眾多因群眾幻覺而生的災難事件,
伯恩斯坦結合神經醫學與金融歷史的專業知識,
為讀者剖析這些大規模的盲目熱潮,背後真正的成因。
無論你是追求理性思考的投資人,還是渴望一夕致富的投機客,
讀完本書,讓你不再被「本夢比」蠱惑,戒掉無腦從眾追高的投資惡習!
本書特色
1. 徵引諸多史料文字,詳實敘述群眾如何走向瘋狂。
2. 透過譯者補充的諸多註解,讓對西方文化認識較淺的讀者也能深入理解內容。
目錄
推薦序 集體的幻覺與瘋狂,我們要如何躲得開?
前言
第一章 恐懼敘事一:末日敘事的起源--為何人們期盼末日來臨
第二章 恐懼敘事二:重浸派與第五王國派--濫用末日敘事的悲劇
第三章 貪婪敘事一:密西西比與南海泡沫--動搖國本的發財夢
第四章 貪婪敘事二:鐵路泡沫--吸乾人民血汗錢,卻留下重大建設
第五章 恐懼敘事三:米勒派的十月大失望--愈不準,愈狂信
第六章 貪婪敘事三:彈性貨幣制度的災難--剖析泡沫的四個前提
第七章 貪婪敘事四:一九二九大蕭條--全民致富的空想是如何破滅
第八章 恐懼敘事四:時代論的興起--末日敘事開始滲透政局
第九章 恐懼敘事五:聖殿山爭奪戰--基督教末日敘事如何影響猶太建國
第十章 恐懼敘事六:何凌西的聖經預言--暢銷書撼動美國核武政策
第十一章 恐懼敘事七:布蘭奇大衛教派的悲劇--狂信者與執法者的兩敗俱傷
第十二章 恐懼敘事八:末日文學大流行--道德恐慌與現代獵巫
第十三章 貪婪敘事五:世紀末科技狂想--從環球電信、安隆弊案到網路泡沫
第十四章 貪婪敘事六:渲染致富美夢的推手--投顧分析師、投資大眾、媒體和政治領導人
第十五章 恐懼敘事九:伊斯蘭國興衰史--被血腥狂想蠱惑的人們
結語
謝詞
序/導讀
推薦序
集體的幻覺與瘋狂,我們要如何躲得開?
「作者邏輯清晰、說故事能力極佳,讓我在閱讀這本書的過程,既能獲得大量新知,同時又能享受如看電影般的融入劇情,實在是一本難能可貴的好書!」這就是我為伯恩斯坦此一新作所帶給我的感受,忠實陳述。
我隨意舉幾個書中的句子,證明此書值得如此讚佩,例如書中提到:「我們根本就拒絕接受跟自己想法相左的事實及數據,而在我們無法對它們視而不見的時候,我們錯誤的評估還會更為加強,甚至於去改變它們來配合自己的想法。簡單地說,人類的『理性』就像是一個蓋在一個裝滿煮沸詭計和妄想的大鍋上搖搖晃晃的蓋子,隨時都有可能掉下來。」伯恩斯坦總是能夠用清晰而流暢的語言,去描繪許多我們雖然理解但是不容易用文字具體表達的感受;此外,他使用的譬喻總是令人驚艷卻又精準、恰到好處,令我深深佩服。
雖然過去我曾讀過幾本與群眾集體不理性(或瘋狂),造成的歷史重大事件相關國內外著作,對於許多案例仍記憶猶新,然而此書開頭先從西元前九世紀的所羅門王時代談起,並以其獨特視角來分析近代五百年來的許多經典案例,尤其在金融、宗教這兩大與人們生活息息相關的領域,讓
我又重新融入這些過去所發生過的場景當中,去檢視、思考,甚至形成不同以往的認知與體悟。相同的歷史事件,在伯恩斯坦筆下總能帶給我新的體會,這就是他高明之處。
至於本書所探討的核心議題,人們的集體不理性以及瘋狂行為是如何產生?我們又可從中學到什麼樣的啟發?作者身為腦神經科學專家,在科學的根據和基本邏輯上,以他高明的敘事能力,帶著讀者走入了過去的歷史軌跡當中,卻又能幫助讀者從這些看似荒誕的過去裡發現智慧的瑰寶,
帶回到我們當今的現實生活中,去做出更好的決策、發展出更好的社會,我想這是身為專業作家們所能帶給這個世界最美好的禮物了。
「人類是通過敘事來瞭解這個世界,然而,儘管某一個『好』故事在分析上、邏輯上有所欠缺,但它仍然會在人們的腦際迴盪,激起情緒上的反應,反而比那些真正有決定性的事實及數據更有說服力。」書中的這句話道盡了人們不理性的成因,這也是我們難以抗拒的本能反應、天生的脆
弱所在。有了這個清楚的認知,我們不難理解有心人士如何運用人性中的這些弱點,來進行金融詐欺、政治宣傳或競選造勢、廣告行銷或是邪教的洗腦過程,每每總是順利得逞;有了清明的智慧,必然做出明智的選擇─即便可能因此被群眾孤立─但時間似乎總是站在明智者的這一邊。
如果您不希望自己成為群眾集體瘋狂或愚蠢下的犧牲者,或要為自己短期從眾行為之後,面對殘局的內心自我撻伐(我想大多數買過「飆股」的投資人都可以明白我這裡所要形容的感受),那麼此書就是一本極佳的教戰手冊。美國著名作家馬克吐溫說:「歷史不會重演,但總會有驚人的
相似。」(History doesn't repeat itself, but it does rhyme.)如果我們能夠從歷史中得到更多啟發,或許我們更有力量去抗拒眼前的幻覺與魅惑吧。
願原力與你同在!
《內在原力》作者、TMBA 共同創辦人 愛瑞克
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